Finanças

Conheça corretoras para aplicar em fundos imobiliários

Confira como você pode começar a investir em fundos imobiliários de um jeito bem simples e ganhar dinheiro em 2021.

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por Joyce Viana

26/02/2021 | Atualizado em 05/07/2021

Como escolher corretoras para aplicar em Fundos Imobiliários

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: Clear)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: Clear)

Os fundos imobiliários são os recursos destinados à aplicação em empreendimentos imobiliários, no qual os investidores conseguem investir no setor imobiliário. Hoje, vamos mostrar como você pode escolher as melhores corretoras para aplicar em fundos imobiliários, e outras dicas sobre fundos.

Esses fundos são mais uma opção para os investidores que estão em busca de alternativas que tragam uma maior rentabilidade em comparação com as outras aplicações financeiras.

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Como funciona os fundos imobiliários 

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem:magazine)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem:magazine)

Primeiramente, precisamos colocar em destaque o fato que, os fundos de investimento imobiliário (FII), podem ser uma grande oportunidade de investimento, mas,  também podem ser uma grande armadilha.

Isso porque, os fundos de investimento funcionam como uma organização padronizada de condomínio de investidores que se juntam, na forma de cotistas, trazendo o seu dinheiro para o fundo imobiliário.

Nisso, gestores estrategistas farão a aquisição de imóveis através desses fundos imobiliários.

E, a aquisição será para que sejam construídos e tragam resultados ou adquiridos para trazerem algum tipo de renda, por exemplo, na forma de aluguel.

Então, na prática, os fundos imobiliários, é a forma que o mercado financeiro encontrou para padronizar e fracionar a oportunidade de enriquecer com imóveis.

Ou seja, funciona para aqueles que não têm condições de comprar um shopping center, um prédio comercial, um hospital, alguma grande corporação. 

Na prática, os investidores entram no sistema de home broker, onde serão negociadas as cotas de fundos imobiliários.

E, nesse sistema, os investidores procuram pela cota do fundo de interesse, e a partir daí, iniciam as negociações.

Portanto, esse sistema permite que você faça investimentos em grandes empreendimentos imobiliários.

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Qual a diferença entre investir em fundos imobiliários e investir em imóveis?

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: magazine)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: magazine)

De início, precisamos entender que enganam-se as pessoas que acreditam que investir em fundos imobiliários é basicamente comprar imóveis que aumentam de valor a longo prazo.

Isso porque, os investimentos em fundos imobiliários não se difere tanto dos investimentos em imóveis.

Contudo, a maior diferença está na praticidade e eficiência desses investimentos, além dos cuidados que serão necessários.

Pois, os investidores em imóveis precisam ter a cautela de acompanhar os seus imóveis, estudar o mercado, e plano diretor da cidade onde o imóvel está inserido.

Isso é necessário, para que este investidor entenda se há investimentos públicos que valorizem esse imóvel a longo prazo:

  1. Expansão das atividades industriais;
  2. Expansão do emprego;
  3. Melhoria da infra estrutura;
  4. Incentivos locais.

Entre esses e outros fatores devem ser observados na hora de se investir em imóveis, ou seja, se não há investimentos, não há valorização.

Em contrapartida, se não houver valorização daquele imóvei, não haverá ganho imobiliário para o investidor do imóvel.

Já, nos casos dos investimentos em fundos imobiliários, a situação não muda tanto, já que cabe aos investidores fazer um estudo da carteira de imóveis.

Ou seja, para se ter uma boa análise de fundo imobiliário, caberá ao investidor estudar os imóveis adquiridos por este fundo imobiliário.

Contudo, apesar de parecidos, o trabalho dado aos investidores no caso de fundos imobiliários, é bem inferior ao trabalho relativo à negociação de imóveis.

Portanto, o mercado de fundos imobiliários é mais prático e dinâmico, sendo uma ótima alternativa principalmente para investidores que buscam comodidade.

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Por que investir em fundos imobiliários?

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: silvana carvalho)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: silvana carvalho)

Como mencionamos, os fundos imobiliários são uma ótima opção de investimento, e portanto, há várias vantagens. Vamos listar algumas delas. Confira:

Facilidade e Praticidade

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: trisul)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: trisul)

Essa é a primeira vantagem de se investir em fundos imobiliários: a facilidade e praticidade.

Isso porque, como mencionamos acima, para se investir no mercado de fundos imobiliários, basta acessar o home broke, sistema onde os fundos estão inseridos e assim escolher a melhor opção de investimento para você.

Ou seja, não há toda a burocracia do mercado imobiliário como anúncios, corretores, pesquisa de localidade, e todas as outras ações necesárias.

Portanto, se você busca praticidade na aquisição de imóveis para investimentos financeiros, essa é a melhor opção.

Diversidade

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: exame)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: exame)

Outra vantagem dos fundos imobiliários é a diversidade que eles proporcionam dada a variedade existente no sistema.

Ou seja, mesmo que o investidor possua uma única cota, ele terá acesso ao sistema completo de oportunidades.

Então, ao contrário de outros investimentos, basta estar presente no mercado, para participar das negociações, sem precisar de vários recursos.

Rentabilidade

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: blog moving)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: blog moving)

Entre as várias vantagens, essa com certeza está no ranking das melhores, em relação aos fundos imobiliários.

Isso porque, nesse sistema,a rentabilidade costuma apresentar índices maiores do que os investimentos em imóveis físicos.

E, além disso, os fundos, na maioria das vezes, são para empreendimentos grandes como shoppings e grandes empresas, ou seja, há grande valorização a longo prazo.

Portanto, investir em fundos imobiliários é ter a (quase) certeza de rentabilidade alta, com o passar dos anos.

Liquidez 

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: trisul)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: trisul)

Outra vantagem dos fundos de investimento imobiliários é a liquidez, que é maior do que nos investimentos em imóveis.

Isso porque, com os fundos, o investidor pode fazer a venda das cotas, no momento e hora que desejar.

Custos de compra e venda

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: exame)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: exame)

Na hora de investir em fundos, os investidores também perceberão que os custos de compra e venda são, na maioria das vezes, os custos cobrados pela corretora.

Portanto, é mais uma vantagem que faz com que esses investimentos ganhem destaque com relação aos outros.

Isenção de imposto de renda

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: Leilo imóveis)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: Leilo imóveis)

E, para fechar com chave de ouro, temos o fato de que não há cobrança dos impostos de renda.

Ou seja, a renda recebida pelos fundos imobiliários será isenta para pessoas físicas dos impostos de renda, trazendo ainda mais rentabilidade.

Quais são os tipos de fundos imobiliários?

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: grupo zap)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: grupo zap)

Os fundos de investimentos imobiliários podem ser classificados em dois tipos, entre eles, fundos de tijolo e fundos de papel. Confira:

Os fundos de tijolo podem ter como foco diversos tipos de empreendimentos, como shoppings e hospitais, por exemplo.

Já os fundos de papel são compostos por aplicações financeiras do setor imobiliário como LCI, LCA, que podem ser atrelados a um patamar de valores.

E, para fechar a o modelo híbrido, que é composto pelos dois tipos de fundos que mencionamos, além de outras cotas de FIIS.

Desempenho dos Fundos Imobiliários em 2020

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: inGaia)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: inGaia)

No ano de 2020, provavelmente em vista da pandemia do Novo Coronavírus, os Fundos de Investimento Imobiliário apresentaram forte queda.

Nas últimas amostras, com base nos 81 fundos que compõem o IFIX, índice da B3 conhecido como “o ibovespa dos fundos imobiliários”, apenas cinco FIIS não registraram perdas no ano de 2020, e apenas três saíram do zero.

Ou seja, são índices alarmantes e que preocupam os investidores, já que a economia segue em queda, também neste ano de 2021.

Contudo, com a chegada da vacina para conter o vírus, os investidores buscam se manter otimistas, pois, o quadro pode mudar ainda neste ano.

Portanto, seguiremos acompanhando os índices do mercado imobiliário, e dos Fundos de Investimento Imobiliário.

Como encontrar os melhores FIIs?

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: newville)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: newville)

Para encontrar os melhores FIIS, algumas dúvidas poderão surgir e por isso, vamos te ajudar a entender o que deve ser considerado na sua escolha.

Então, antes de mais nada, você precisa avaliar aspectos dos fundos de investimentos entre si, que servirão para sua análise.

Entre outros pontos a se considerar temos: Dividend Yeld, Histórico da gestora e índices do setor.

De início, temos o Dividend Yeld, que nada mais é que, o cálculo da rentabilidade do fundo imobiliário.

Ou seja, esse índice servirá para medir a relação entre os dividendos em relação à cotação atual dos ativos.

E, na hora de se analisar os melhores FIIS, basta olhar para os doze meses do ano, e fazer o cálculo do DY.

Também temos o histórico da gestora responsável pelos fundos imobiliários, pois ela é quem administra os investimentos e faz as melhores escolhas.

Ou seja, são as escolhas da gestora que irão determinar seus ganhos e perdas dentro de um fundo.

Portanto, faça uma pesquisa detalhada da gestora, buscando informações sobre os gestores e a equipe responsável.

E, por fim, é importante se pesquisar os índices do setor dos FIIS, pois mostram os desempenhos dos fundos, como o IFIX que mencionamos acima.

Há também outras questões a serem avaliadas, por exemplo, os imóveis que fazem parte daquele fundo, assim como, liquidez e preços de venda.

De modo geral, não entre de cabeça em um investimento, sem saber com detalhes as vantagens, assim como, as desvantagens que ele proporciona.

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: vire a chave)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: vire a chave)

Vamos listar agora, cinco corretoras para se aplicar em fundos imobiliários. Confira:

XP investimentos

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: computerword)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: computerword)

A XP está entre as melhores empresas no setor de investimentos, disponibilizando uma extensa base de produtos de diversas instituições financeiras.

E, além disso, a XP foi a primeira assessoria do Brasil a oferecer taxas zero para abertura de conta, manutenção, custódia de renda fixa, custódia de Tesouro Direto, corretagem de Fundos Imobiliários e tarifas TED.

Outra vantagem da XP, são os assessores de investimentos, que são especialistas no mercado financeiro.

Ou seja, gestores que irão indicar aos clientes as melhores oportunidades, assim como, os melhores produtos do mercado.

E, para abrir uma conta na XP é bem simples, bastando preencher o cadastro com os dados necessários, e em seguida receberá uma resposta em até 48 horas.

Depois disso, estando tudo certo,  você receberá um e-mail com os dados e login e senha para poder acessar a sua conta na XP.

Rico

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: mundo top10)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: mundo top10)

A Rico Investimentos é considerada a segunda maior corretora de valores do mercado no Brasil, ficando atrás apenas da XP Investimentos.

No caso da Rico, a corretora é supervisionada pela CVM  e ainda possui selo Cetip, ou seja, os investimentos ficam registrados no nome do cliente, contudo, podem ser operados por outras instituições caso haja problemas futuros.

Outra vantagem dessa corretora, é a segurança, e grande variedade de opções de investimentos, além dos custos baixos em relação às concorrentes.

Contudo, a Rico possui uma plataforma mais complexa, e pouca intuitiva, o que se torna um problema para os investidores.

Modal Mais

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De início, a ModalMais tem uma conta corrente convencional digital, e sem cobrança de taxas de manutenção.

E, além disso, através da conta, é possível pagar contas, fazer e receber transferências, fazer compras no cartão de débito da bandeira VISA, saques em caixas eletrônicos, assim como, fazer investimentos.

E, assim, a Modal se destaca por oferecer grandes possibilidades de investimentos aos cotistas, podendo investir a partir de R$30, pelo Tesouro Direto.

Para abrir uma conta na Modal, é bem simples, podendo ser feita pelo computador ou pelo celular, e a empresa não fornece limite de crédito.

E, ainda, para quem já é investidor da ModalMais, migrar para a conta-corrente aumenta o número de produtos e serviços no qual o correntista terá acesso.

Contudo, a conta exclusiva da corretora para investimentos não permite receber e nem enviar TED ou DOC, mas, poderá continuar contando com os produtos e serviços da Modal.

ModalMais: passo a passo para investir na ModalMai

Leia mais sobre a corretora ModalMais, e aprenda como começar a investir hoje mesmo!

Easyinvest

Corretora para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: investidor sardinha)
Corretora para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: investidor sardinha)

De início, a Easynvest é uma das corretoras mais conhecidas do Brasil, por possuir diversas vantagens para os seus clientes.

E, além disso, ela oferece serviços e produtos em renda variável, além de segurança e praticidade.

Outra vantagem da easynvest, é o fato da corretora ser voltada para a tecnologia, facilitando o processo de investir aos seus clientes.

Ou seja, oferecendo ainda vários serviços gratuitos, como os investimentos de renda fixa, e isenção de taxa de custódia.

Contudo, ela apresenta algumas desvantagens, como a renda variável, o que faz com que a rentabilidade dos investidores seja reduzida, mas, não retirando a eficiência na prestação de serviços da Eaynvest.

Clear

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: IQ Contas)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: IQ Contas)

Primeiramente, temos de ressaltar que a Clear, é uma corretora que pertencia ao grupo XP Investimentos.

Hoje, é uma das maiores corretoras independentes do mercado de renda variável, se tornando a primeira a zerar todas as taxas de corretagem.

E, além disso, conta com uma plataforma diferente das demais corretoras, o que tem atraído centenas de clientes investidores, contando ainda com grandes analistas especialistas em investimentos.

Para abrir uma conta na Clear, basta se cadastrar em um processo totalmente digital e simples.

Como escolher a corretora ideal para você investir dinheiro?

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: advogados RJ)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: advogados RJ)

E, agora que você já entendeu como funciona o mercado dos Fundos Imobiliários, vamos te ensinar como escolher a melhor corretora para investimentos.

No mercado atual, existem 81 corretoras de valores cadastradas na BM&FBovespa, oferecendo diversos atrativos para os investidores.

Portanto, algumas dúvidas podem surgir quanto a escolha da melhor delas, então separamos alguns critérios que devem ser observados. Confira:

Serviços prestados pela Corretora

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: inGaia)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: inGaia)

Esse é um dos critérios mais importantes a serem observados, pois vai diretamente de encontro aos objetivos do investidor.

Isso porque, é importante que se saiba quais são os serviços prestados por cada uma das corretoras, e de que forma esses serviços são oferecidos.

Portanto, é importante saber como funciona o sistema de Home Broker da corretora, se os serviços são acessíveis ou mais burocráticos.

E, além disso, entender de que forma a corretora trata os seus clientes, todos esses critérios estão relacionados na hora de se fazer a melhor escolha.

Valores 

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: boletimjuridico)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: boletimjuridico)

Outro critério que deverá ser observado, são os valores cobrados pelas corretoras, pois, variam bastante.

Isso porque, valores das taxas de corretagem, taxa para o Tesouro Direto, Taxa de saque, entre outras taxas, são cobradas de forma diferente, a depender da corretora.

Portanto, recomenda-se que se faça uma pesquisa detalhada entre elas, para que a escolha seja a mais assertiva.

Ferramenta

Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: topinvest)
Corretoras para aplicar em fundos imobiliários (Imagem: topinvest)

Outro critério, é a ferramenta utilizada pela corretora, que na maioria das vezes, é o Home Broker.

Então, na hora de conhecer melhor a corretora que chamou sua atenção, procure saber quais são as ferramentas onde serão realizadas as negociações.

E, além disso, opte pela mais intuitiva e que forneça segurança e praticidade.

Portanto, escolher corretoras para fazer aplicações em fundos imobiliários não é coisa de outro mundo, basta fazer as pesquisas recomendadas! E se quiser, ler mais sobre o assunto, pode continuar no nosso site.

Sobre o autor  /  Joyce Viana

Graduada em Direito pela PUC Minas. Pós Graduada em Direito Penal pela Faculdade Legale. Graduanda em Jornalismo pela Uninter. É produtora de conteúdo para diversos nichos, desde receitas e finanças, até beleza e saúde. Desde criança, fez da escrita sua melhor amiga, e nunca mais parou!

Revisado por

Tathiane Mantovani

Editor(a) sênior

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