Investir é uma forma de garantir o seu futuro e ficar mais tranquilo em relação às suas finanças. Para isso, existem diversos tipos de investimentos, e um dos mais comentados atualmente é o contrato futuro, uma forma de investimento variável negociado diretamente na bolsa de valores.

Com ele, tanto o vendedor como o comprador se comprometem com a negociação de uma quantidade pré-determinada de um ativo financeiro ou ativo real em uma data futura.

Mas, para a sua segurança ao investir seu dinheiro, é importante conhecer mais sobre contratos futuros e entender como funciona e como investir com segurança.

Quer saber mais sobre essa modalidade e ver como funciona, quais são suas vantagens e como investir em um contrato futuro? Vem com a gente e confira mais informações!

O contrato futuro é um tipo de derivativo, que é padronizado e negociado no mercado futuro. Para entender melhor o conceito, é preciso entender também o que é um derivativo.

Um derivativo é um contrato mútuo no qual se estabelece um valor econômico derivado do valor temporal, baseado em um único ativo como referência. Eles podem ser um valor material, um título financeiro ou um valor financeiro.

Então, podemos entender que o contrato futuro trata-se de contratos de compra e venda que são baseados em um determinado produto ou moeda. Quem regula essas operações é a B3, Bolsa de Valores Brasileira.

Nos contratos futuros, tanto os vendedores como compradores se comprometem com a negociação de uma determinada quantidade de ativo, sejam eles um ativo real ou financeiro, em uma data futura.

Assim, os preços são determinados na hora da negociação, logo, independente do valor que o ativo atinja no futuro, o preço será o firmado anteriormente, na negociação dos contratos futuros.

O contrato futuro pode parecer um pouco complicado de entender no começo. Mas, na verdade, o seu funcionamento é bastante simples. Para entendê-lo, é só ver qual é o processo de negociação em etapas. Para isso, é só conferir o passo a passo abaixo.

Mas, antes de tudo, é importante compreender que os contratos futuros são negociados diretamente no mercado de futuros, da Bolsa de Valores. A B3 é responsável pela fiscalização do processo, e também pelas garantias de que os contratos serão realmente pagos.

Então, o processo de negociação começa quando alguém compra ou faz a venda de um contrato futuro. Entre as duas partes envolvidas, é acordado o preço do ativo e a quantidade de contratos envolvidos.

Nesse período entre a compra, a venda, e a data de vencimentos, os contratos passam por ajustes diários, que são calculados automaticamente pela Bolsa de Valores, e são creditados ou debitados na conta do investidor do contrato.

Quando a data de vencimento chega, o comprador obtém o lucro ou arca com o prejuízo do período. Esse cálculo é realizado por meio da soma de todos os resultados diários. Também, nesse meio tempo, é possível encerrar a posição no contrato futuro, antes mesmo do vencimento.

Investir em contratos futuros oferece muitas vantagens à suas finanças, como, por exemplo, as descritas abaixo.

A proteção, também chamada de hedge, é a função que deu origem aos contratos futuros. Isso porque ele serve para ajudar produtores a travar o preço de mercadorias ou moedas, protegendo o seu capital. 

Para que possa entender melhor, digamos que você possui uma empresa de panificação e precisa comprar uma máquina, diretamente dos Estados Unidos, que custa US$1 milhão.

Mas, você só terá esse valor disponível daqui a 3 meses, e não quer pagar mais pelo produto. O que pode ser feito, nesse caso, para que você não precise desembolsar mais dinheiro?

A melhor solução é comprar um contrato futuro de dólar, pois se ele subir, não haverá problemas, já que o valor foi acordado na hora da compra do contrato. Se o dólar cair, você até poderá ter prejuízo com o contrato, mas a queda do valor da máquina irá compensar, ao final de tudo.

Por isso, o contrato futuro é seguro e considerado uma proteção, uma forma de travar o preço de um investimento e, assim, evitar a alta dos preços.

A outra vantagem que os contratos futuros oferecem aos investidores é a oportunidade de buscar lucros no curto e médio prazo.

Ou seja, se você entende que um determinado ativo pode valorizar dentro de um certo espaço de tempo, de preferência em alguns meses, você tem a chance de conseguir lucrar com essas variações, ao comprar contratos futuros.

Além disso, esse tipo de investimento tem liquidez diária, ou seja, pode ser retirado a qualquer momento, desde que esteja dentro do prazo estabelecido pelo contrato.

Eles podem, também, ser vendidos antes do vencimento do contrato, pois dessa forma, poderá lucrar mais com oscilações de valores.

A arbitragem é uma espécie de especulação, que é quando o investidor percebe uma certa diferença entre o valor do mesmo ativo em mais de um mercado ou de ativos relacionados.

Assim, são feitas as compras e vendas, antes que os valores comecem a se ajustar. O objetivo dessa arbitragem usada nos contratos futuros é lucrar com a diferença entre os valores.

Quem opera no mercado financeiro a longo prazo, sempre se beneficia dessa modalidade.

Mas, mesmo que esse investimento tenha muitos benefícios, existem algumas desvantagens que você precisa conhecer antes de investir seu dinheiro.

Uma das maiores desvantagens dos contratos futuros são os grandes riscos que essa modalidade oferece, que é uma característica natural dos investimentos de renda variável.

Por isso, ele não aconselhado para quem não tem dinheiro a perder ou, ainda, não tenha experiência com investimentos variáveis.

Para investir em contratos futuros, você só precisará ter uma conta ativa e com saldo em uma corretora de investimentos.

Sendo assim, você terá acesso à Bolsa de Valores, local onde os contratos futuros são negociados. Com a sua conta, é só acessar o home broker e começar as negociações de compra ou venda.

E aí, o que você achou dos contratos futuros? Com certeza são uma forma interessante de diversificar seus investimentos e ter mais lucros, não é mesmo? 

Esperamos que o nosso conteúdo te ajude com as principais informações sobre o produto financeiro e que em breve esteja investindo com segurança e tranquilidade.

Por outro lado, se quiser saber mais sobre o mundo dos investimentos, acesse o nosso conteúdo recomendado abaixo.

Até mais!