“Investir não fica mais fácil do que o que já te oferecemos”. Se você já ouviu algo parecido em sua corretora e, ainda, não está satisfeito, saiba que pode trocar a custódia de seus ativos com a portabilidade de investimentos.

A gente sabe que quando se começa a investir, tem muita coisa para aprender e considerar. Por isso, podemos cometer pequenos “deslizes” no meio do caminho e acabar optando por uma casa de corretagem que não possui os melhores serviços.

No entanto, se você não está satisfeito, saiba que o problema tem solução!

Afinal, você pode solicitar a troca de custódia dos seus investimentos para outra empresa sem custos adicionais.

Se quiser descobrir o que é a portabilidade, como funciona e quais investimentos podem ser transferidos, venha com a gente. Vamos te explicar tudo que precisa saber.

Em resumo, a portabilidade de investimentos é a troca de custódia dos ativos financeiros de uma corretora para outra. Por isso, essa migração também é conhecida como transferência de custódia.

Mas, se você não entendeu nada do que falamos, calma que já vamos explicar!

Ao investir em ações, títulos do Tesouro Direto, CDBs, FIIs, entre outros, você precisa de um ‘lugar’ para manter estes ativos. Afinal, não tem como guardar tudo numa caixa, certo?

Assim sendo, você é o dono dos produtos financeiros, mas precisa deixá-los em um local seguro.

Nesse momento, as corretoras são a “casa” da sua carteira de ativos, para cuidar deles e mantê-los em segurança. Dessa forma, elas fazem a custódia do seu portfólio.

Entendido isso, podemos voltar para a transferência de custódia.

Quando o serviço que a casa de corretagem ou banco de investimento presta não lhe agrada, o suporte é ruim, as taxas são altas, ou qualquer coisa lhe deixa insatisfeito, você pode migrar seus ativos para outra “casinha”.

Com isso, a portabilidade de investimentos permite que você troque seus ativos de casa e eles passam a morar na nova corretora.

Além disso, é importante lembrar que todas as corretoras cobram uma taxa de custódia. Afinal, há um custo para manter a casa funcionando da forma correta. Para saber como funciona essa taxa, confira o post abaixo. 

Na teoria, você pode solicitar a portabilidade de todos seus investimentos, tanto de renda fixa quanto de renda variável.

Ou seja, você pode desprender seus ativos como Títulos do Tesouro Direto, CDB, LCA, LCI, Debêntures, ações, fundos imobiliários, da corretora atual e transferi-los para a nova.

No entanto, na prática algumas coisas podem limitar a migração da custódia, veja quais são, a seguir.

Ademais, para entender o que são ativos de renda variável e de renda fixa, confira o conteúdo exclusivo que preparamos. Nele, você tem um guia completo para te ajudar a investir. Saiba mais abaixo,

Sem dúvida, você não precisa ficar limitado a um serviço ruim só porque escolheu uma corretora. 

Afinal, uma das vantagens de fazer a portabilidade de investimentos é justamente a facilidade do serviço.

Mas, não para por aí!

Trocar a custódia dos seus papéis também tem benefícios como os descritos abaixo.

Eu costumo dizer que precisamos aproveitar o melhor que cada instituição tem a nos oferecer. Isso porque, com tantas opções no mercado, porque vou deixar meus investimentos em um lugar que não me atende bem?

Por exemplo, se você investe pouco por mês, não é viável pagar taxa de corretagem quando compra ações ou FIIs. Desse modo, se a sua corretora cobra essa taxa, acho interessante procurar por outras que não cobram corretagem. 

E olha que existem muitas!

Além disso, a portabilidade de investimentos é válida para quem:

Para migrar de uma casa de corretagem para outra o processo muda um pouco. No entanto, saiba que a instituição de origem não pode complicar sua vida.

Afinal, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), ajuda a regular a atuação das corretoras para que você não tenha problemas.

Desse modo, confira o passo a passo para fazer a portabilidade de investimentos, a seguir.

Quer entender melhor o que são Fundos de Fundos e como eles podem ajudar a deixar sua carteira mais diversificada? Então confira o post que deixamos linkado aqui embaixo.