Viver com o dinheiro de rendas passivas sem precisar trabalhar é, sem dúvida, o sonho de muita gente. Receber proventos, juros compostos e lucrar com o crescimento dos seus investimentos pode ajudar. Mas, será que é possível viver de dividendos em 2022?

Para quem não sabe, uma das maneiras mais convencionais de ganhar dinheiro com a bolsa de valores é por meio dos dividendos. Aliás, estes são parte do lucro líquido de uma empresa que é dividido entre todos os acionistas.

Agora, para viver de renda a partir dos dividendos, você precisa saber de algumas coisas fundamentais. 

Nesse sentido, destacamos que você deve entender o que são os dividendos, como funciona a distribuição dos lucros e como investir para poder viver de renda. Além disso, precisa saber como viver a partir dos rendimentos dos seus investimentos.

Pensando em todas essas questões, fizemos um guia completo para te ajudar a entender como investir para viver de dividendos. Continue a leitura e descubra!

Os dividendos são parar do lucro líquido ajustado de uma empresa que é dividido entre todos os acionistas de acordo com o tamanho da participação.

Em suma, eles são uma forma de recompensar o acionista que investe e acredita no modelo de negócio da empresa. 

Assim sendo, a empresa faz seu balanço e, depois de avaliar qual o lucro líquido das operações, ‘separa’ uma parte para os acionistas e outra parte para investir na sua própria estrutura.

Mesmo que o senso comum afirme que há uma regra de qual a quantidade de lucro que deve ser repartida entre os sócios, isto não é verdade.

Pela Lei das S/A, uma empresa de capital aberto que está listada na bolsa de valores brasileira, precisa distribuir parte dos lucros. No entanto, o valor depende do que está estabelecido no estatuto social da mesma.

Portanto, se no documento a empresa afirma distribuir 3% dos lucros, esse valor será repassado aos acionistas. No Brasil, adotou-se quase uma convenção entre as empresas e a maioria distribui cerca de 25% dos lucros.

Neste sentido, para viver de dividendos, você precisa considerar quanto cada empresa distribui e também a quantidade de ações que estão na sua carteira.

Basicamente, ao comprar uma ação, você se torna sócio acionista de uma empresa. Por conta disso, adquire deveres e direitos. Dentre os deveres, podemos citar a participação nas assembléias e nas tomadas de decisões.

Agora, no que diz respeito aos direitos, a participação nos lucros é uma das principais. Essa participação pode vir em forma de dividendos, juros sobre capital próprio, bonificações, etc.

Para poder viver de dividendos, você precisa comprar ações que distribuem esse provento. Na prática, funciona mais ou menos assim:

Depois que uma empresa realiza seu balanço financeiro, ela separa a parte do lucro que será dividida entre os acionistas. Considerando que o lucro de uma empresa foi de R$1 milhão, ela pegará esse valor e dividirá pelo número de ações que estão no mercado.

Por exemplo, se esta empresa tiver 1.000.000 de ações, então cada uma dará um retorno de R$1. Dessa forma, um acionista com 10 ações, receberá R$10,00.

A resposta é sim e não. Ao mesmo tempo que é possível viver de dividendos, precisamos lembrar que isso não é tão simples quanto parece e depende de alguns fatores.

Em primeiro lugar, você precisa saber qual é o seu custo de vida. Isto é, quanto você precisa para viver bem?

Esse valor muda de pessoa para pessoa e, quanto maior o custo, maiores devem ser seus investimentos para que lhe dêem o retorno para viver de dividendos.

Só para exemplificar, cerca de R$500 mil investidos em empresas que pagam bons dividendos, podemos lhe render R$2500 por mês.

Em segundo lugar, você precisa saber quais são as empresas que pagam os melhores proventos para viver de renda. Nesse sentido, vale a pena investir em empresas que geram bastante caixa e que não estejam em fase de muito crescimento. Aqui, os setores de energia e financeiro têm mais destaque.

Além disso, existe a métrica de dividend yield (DY), ou remuneração por dividendos. O DY é o valor que cada empresa distribui de dividendos de acordo com o preço da ação no período de um ano. Em resumo, uma boa pagadora de dividendos tem DY superior a 6%.

Em terceiro lugar, para viver da renda dos dividendos você deve considerar a data e frequência de pagamento. Isso porque, cada empresa adota seu próprio modelo, distribuindo os lucros de forma anual, semestral, trimestral ou mensal.

Assim sendo, para ter renda passiva todos os meses e conseguir viver disso, você precisa investir em empresas que garantem essa remuneração.

Com a democratização da educação financeira e maior apoio para investir, muita gente começou a sonhar com a independência financeira. Em suma, ser independente financeiramente significa poder viver de renda passiva, seja ela de dividendos ou não.

Desse modo, uma das maiores vantagens de viver de dividendos é poder ter essa independência. Ou seja, trabalhar somente quando e porque quer, afinal, seu dinheiro está rendendo o que você precisa.

Mas, existem outras vantagens como, por exemplo:

Pois então, agora que entendemos melhor o que são os dividendos, como funciona a distribuição destes, se é possível viver de renda e também as vantagens disso, chegou a hora de investir.

Para poder viver de dividendos, você precisa investir em ações de:

Além disso, é importante observar indicadores como o dividend yield, que já falamos e estar atento a detalhes da empresa como, por exemplo:

Ademais, vale a pena saber exatamente qual o seu custo de vida para entender quanto precisa investir para conseguir viver de dividendos em 2022.

Para saber como fazer isso, você pode conferir o guia que nossa equipe preparou para te ajudar a calcular seu custo de vida total.