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5 melhores cartões de crédito de supermercado

Você sabe quais são os melhores cartões de crédito de suermercado? Nossa equipe fez uma análise detalhada a seguir. Leia o post e consiga descontos imperdíveis de até 50% com cartões de crédito de supermercado. Comente no final se ficar com alguma dúvida!

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Cartões de crédito de supermercado

Ter uma das opções de cartões de crédito de supermercado pode ser uma ótima alternativa para economizar nas suas compras do mês. Ademais, você também pode contar com diversos benefícios exclusivos dessas grandes redes. 

Os supermercado utilizam a estratégia de oferecer uma cartão como uma forma de atrair novos clientes e também fidelizar quem já compra no estabelecimento. Sendo assim, você pode contar com diversas vantagens, tais como: condições de pagamento flexíveis, maior prazo para pagamento, descontos, etc. 

Além disso, muitos desses cartões de supermercado oferecem programas de pontuação e descontos também em lojas parceiras. Entretanto, antes de você escolher qual o melhor cartão para você é preciso entender quais são as melhores opções no mercado, além de informações como renda mínima necessária, anuidade, juros rotativos, etc.

Assim, no texto abaixo iremos elencar as melhores opções de cartões de supermercado em 2020 e quais são as principais informações que você precisa saber. Mas antes, vamos entender melhor como funcionam essas opções de crédito. Siga adiante!

5 melhores cartões de crédito de supermercado

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Como funcionam os cartões de supermercado?

Primeiramente, destacamos que a grande parte dos cartões de supermercado funcionam na modalidade private label. Ou seja, você só pode utilizá-los para realizar compras dentro do próprio estabelecimento.

Contudo, algumas redes também oferecem outro tipo de modalidade, que permite utilizar o cartão em outras lojas, além de oferecer promoções e descontos exclusivos. 

Assim, você não só conta com as vantagens da própria rede como também da bandeira em que o cartão é emitido, como Visa ou Mastercard.

Ademais, também existem os cartões que são híbridos. Ou seja, você tem os benefícios da bandeira para utilizar em diversos estabelecimentos como também com as vantagens da rede de supermercados em questão. 

Porém, assim como os cartões de crédito convencionais do mercado, você pagará anuidade, terá que comprovar uma renda mínima e também talvez precisará pagar outras taxas e tarifas, além de encargos em caso de atraso. 

5 melhores opções de cartões de crédito de supermercado em 2020

5 melhores opções de cartões de crédito de supermercado em 2020

Conforme mencionamos, para escolher o melhor cartão de crédito de supermercado para você, as informações principais de deve se levar em consideração são anuidade, taxas e tarifas, renda mínima, vantagens da bandeira e da própria rede, etc. 

Sendo assim, descubra abaixo quais são as melhores alternativas e essas informações resumidas para seu maior entendimento. Vamos lá!

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Cartão Walmart Mastercard

Cartão Walmart Mastercard

O Walmart é uma das maiores redes de departamento do mundo todo. Logo, os supermercados também são bastante atrativos. 

Assim, pensando na comodidade de seus clientes, a rede decidiu lançar o cartão de crédito Walmart Itaucard 2.0 Internacional Mastercard. Por meio dele, você tem cobertura internacional, podendo comprar no exterior em qualquer estabelecimento que aceita a bandeira Master. Aliás,  a bandeira está presente em mais de 210 países!

Primeiramente, destacamos que a renda mínima necessária é de R$1.000,00 reais. Além disso, a anuidade gira em torno de R$142,80 reais. Ou então, 12x de R$11,90 reais. 

A análise de crédito leva aproximadamente 45 dias. Ademais, você conta com um app para gerenciar seu cartão, o app Itaucard, disponível tanto em Android quanto iOS. 

Dentre os benefícios, destacamos que você conta com a feira mais barata nas lojas Walmart, Bom Preço, Nacional, Big, Hiper Todo dia e Mercadorama. São diversos descontos que vão até 20%, diretamente no site. 

Ademais, você pode realizar o pagamento em até 24 parcelas fixas ou então 15 x sem juros, tanto nas lojas físicas no Brasil quanto no próprio site. Além disso, são mais de 30 milhões de estabelecimentos e sites no exterior também. 

Você pode pagar sua fatura em até 40 dias com o Pague Contas do Itaucard. Aliás, a própria Itaucard te oferece 50% de desconto em teatros e cinemas. Ademais, com a bandeira Mastercard, você participa do programa de recompensas da rede, Mastercard Surpreenda, com o pague 1 leve dois. 

Além disso, você também conta com um cartão adicional, que tem anuidade zero no primeiro ano. E, por fim, também pode contratar um crédito pessoal. O dinheiro é liberado em até 48 horas em sua conta e não compromete o limite do seu cartão de crédito. 

Cartão Pão de Açúcar

Cartão Pão de Açúcar

Outra alternativa bem interessante é o cartão de crédito Pão de Açúcar. Dentre os benefícios, você conta com delivery grátis em compras diretamente no site.

Ademais, você conta com descontos e benefícios bem exclusivos em compras online em lojas parceiras. 

Assim, você tem três opções: Gold, Platinum ou Internacional. Na primeira opção, a anuidade é de 12x de R$31,67 reais ou então, R$380 reais. Por outro lado, na segunda opção, a anuidade é de R$550 reais ou então, 12x de R$45,83 reais. Por fim, o cartão Internacional tem uma anuidade de R$198 reais ou 12x de R$16,50 reais. 

Além disso, você conta com acúmulo de milhas no Smiles ou Multiplus. A opção Gold funciona da seguinte maneira, a cada R$1 real gasto equivale a 1 ponto e 0,7 milhas. Ou então, 1 milha na Azul. E ainda R$0,025 de desconto nas lojas Pão de Açúcar.

Para a opção platinum, R$1 real equivale a 1 ponto e 0,88 milhas no Smiles ou Multiplus. Ou então, 1 milha na Azul e, o mesmo desconto nas lojas Pão de Açúcar.

Além disso, você também tem acesso ao Sempre Presente. Em que você acumula pontos e pode trocar por produtos ou serviços. Aliás, você também tem 50% de desconto em cinemas e teatros da rede parceira. 

Ademais, você conta com a possibilidade de realizar até 24 parcelas fixas, dentre diversas outras vantagens que você pode consultar diretamente no site do cartão. 

Também precisamos ressaltar que a opção Platinum oferece diversos benefícios exclusivos e bem interessantes, tais como:

  • Programa Vai de Visa
  • Programa Mastercard Surpreenda
  • Seguro viagem e para veículos
  • Assistentes pessoais em shoppings e restaurantes
  • Ofertas exclusivas no exterior
  • Serviço de concierge
  • Seguro de proteção de preço e de compra.

Cartão Passaí

Cartão Passaí

Primeiramente, destacamos que a anuidade o cartão Passaí é bem acessível, em torno de R$130,80 reais ou então 12x R$ 10,90 reais. Ademais, a renda mínima que você precisa comprovar é de R$800 reais. 

O cartão conta com cobertura internacional e oferece 50% de desconto em cinemas e teatros parceiros da Itaucard. Aliás, o cliente tem acesso a diversos descontos e vantagens exclusivas em redes parceiras. 

Outra grande vantagem é que você conta com o preço de atacado a partir de uma anuidade no Assaí Atacadista. E, assim como o cartão anterior, você tem acesso ao Sempre Presente, acumulando pontos para trocar por produtos e serviços. Além disso, ao pagar um adicional de 1% na sua fatura, você dobra sua pontuação no programa. 

O cliente tem até 40 dias para pagar sua fatura, conta com dois cartões adicionais e tem condições de pagamento diferentes em termos de parcelamento da fatura. Aliás, a fatura é digital, bem mais prática, não é mesmo?

Por fim, você tem acesso ao programa Mastercard Surpreenda, pague 1 leve 2 em diversos estabelecimentos parceiros. Ademais, também conta com o Mastercard Global Service, que é um atendimento 24 horas para situações emergenciais.

Cartão Carrefour Mastercard

Cartão Carrefour Mastercard

Primeiramente, destacamos que a rede Carrefour tem mais de 40 anos no mercado. Ela possui lojas na modalidade Hipermercado, Bairro, Express, Posto, Atacadão, Supeco e Carrefour Drogaria. 

O site não fornece a renda mínima exigida, mas informa que a anuidade do titular é de R$167,88 reais ou 12x de R$13,99 reais. Assim, o prazo de análise de crédito dura até 10 dias. 

Então, você pode controlar o cartão pelo app Cartão Carrefour, em que você acompanha o limite, melhor dia de compra, saldo disponível, fatura digital, dentre outras funcionalidades. O app está disponível no Android e no iOS. 

Ademais, você conta descontos em produtos do próprio grupo Carrefour, são mais de mil produtos com até 50% de desconto. Todos os dias!

Além disso, se você realiza pelo menos uma compra por mês, você tem isenção de anuidade no cartão de crédito. Ademais, pode parcelar suas compras em até 24x sem juros. E na categoria bazar e têxtil você pode parcelar em até 8x sem juros. Nas Drogarias, por sua vez, você pode parcelar em até 10x. Nos postos, você tem até 70 dias para pagar o valor, se realizar no melhor dia de compra. 

O cartão de cobertura internacional por conta da bandeira Mastercard, e o cliente também pode participar do Mastercard Surpreenda, com o voucher pague 1 leve 2. 

Cartão Extra

Cartão Extra

A anuidade do cartão extra depende da categoria do cartão e também da bandeira. 

O cartão Internacional Visa tem uma anuidade de aproximadamente R$168,00 reais ou 12x de R$14. A Mastercard, por sua vez, é de R$143,88 reais ou então 12x de R$11,99.

A categoria Gold Visa tem anuidade no valor de R$405,00 reais ou 12x de R$33,75 reais. E a Mastercard tem o valor de 12x de R$28,75 reais ou então R$345,00 reais. 

Como cliente, você tem até 40 dias para pagar suas comprar e conta com cobertura internacional. Além disso, você pode ter delivery grátis em compras acima de R$100 reais tanto em lojas físicas quanto no site. 

Você pode parcelar em até 24 vezes suas compras. Em lojas físicas, você pode pagar 18x sem juros ou então 12x sem juros no site. 

Além disso, você converte 3% do valor de suas compras no Extra e 1,5% de outros estabelecimentos em 1 ponto. 

Por fim, você também conta com o Sempre Presente Itaucard, podendo resgatar os pontos em outras categorias. Ademais, conta com o desconto de 50% em teatros e cinemas parceiros. 

Por fim, pelo app, você confere descontos e parcelamentos exclusivos todo dia e pode utilizar o cartão digital para suas compras online. 

Dentre outros benefícios, você tem:

  • Programa Vai de Visa
  • Programa Mastercard Surpreenda
  • Seguro viagem e para veículos
  • Assistência em viagens
  • Atendimento 24 horas em situações emergenciais
  • Substituição emergencial do cartão
  • Saques emergenciais
  • Serviço de concierge
  • Garantia estendida em compras.
Como conseguir o cartão de crédito de supermercado?

Como conseguir o cartão de crédito de supermercado?

E agora? Como escolher qual o melhor cartão para o seu perfil e necessidades financeiras? Afinal, se o cartão não for só private label, mas também contar com uma bandeira Visa ou Mastercard para utilizar em outros estabelecimentos, você passará por uma análise de crédito, antes de tudo. 

Sendo assim, você precisará comprovar renda mínima. Além disso, a rede irá analisar seu histórico de consumo e também score de crédito. Ou seja, seu nome não pode estar restrito em algum órgão de crédito. 

Lembre-se de que a pontuação do score vai de 0 a 1000. Então, quanto mais alta ela for, melhores serão suas chances de ser aprovado em um dos cartões mencionamos acima. 

Você pode consultar sua pontuação no Serasa Score

Vale a pena ter um cartão de supermercado?

Vale a pena ter um cartão de supermercado?

Enfim, a pergunta que permanece para o final é: vale a pena ter um cartão de supermercado?

Sabemos que para as redes de supermercado vale muito a pena adentrar no universo de financeiras. Afinal, ao oferecer esse produto de crédito, não só conquistam mais clientes como fidelizam os que já existem. Mas, e para o consumidor, vale a pena?

Primeiramente, você precisa manter em mente que realiza compras em supermercados todos os meses, não é mesmo? Afinal, todo mundo precisa se alimentar! Contudo, ao realizar o planejamento de suas finanças pessoais, precisa avaliar se vale a pena deixar para pagar sua conta de supermercado no mês seguinte. 

A resposta é que não vale. Afinal, você precisará pagar essa conta todo mês. Você faz compras de supermercado todo mês. E conforme mencionamos diversas vezes por aqui, não se deve utilizar o cartão de crédito como uma despesa, e sim como uma forma de pagamento. 

Assim, se você utilizar o cartão para realizar suas compras de supermercado do mês, o cartão acaba se tornando uma categoria de despesa. 

Por outro lado, dependendo dos benefícios oferecidos na loja e também se você puder utilizar o cartão em outros estabelecimentos, pode valer a pena. 

Por isso, verifique quais são os descontos que você pode ter no mês e se compensa pagar a fatura no mês seguinte. Pelo menos, de determinados produtos. Ademais, confira os programas de recompensas. Algumas vezes, você pode realizar compras no cartão para acumular milhas, mas antecipar o pagamento da fatura. Assim, mesmo pagando no crédito, você quita a fatura no mesmo mês, não comprometendo seu planejamento financeiro. 

Alerta!

Ademais, se você possui um comércio como um restaurante, lanchonete, promove festas, dentre outros negócios, pode valer a pena utilizar o cartão da rede de supermercados. Afinal, você precisará realizar compras no atacado. Assim, conta com descontos, promoções e acumula pontos. 

Lembre-se, no entanto, de sempre analisar as cobranças, tarifas e taxas de juros. Conforme mencionamos, você pode utilizar o cartão de crédito, mas também pode utilizá-lo de forma estratégica, antecipando o pagamento da fatura, por exemplo. Assim, você usufrui dos benefícios e vantagens, mas não compromete sua renda familiar no ciclo vicioso dos juros rotativos. 

Por fim, sabemos que um cartão de crédito te dá maior poder de compra, podendo utilizar o cartão no débito automático para contas essenciais, além de contratação de serviços como Uber, Netflix, Spotify, etc. 

Pensando nisso, confira também as melhores opções no mercado quando se trata de cartões de crédito sem anuidade. Clique no botão abaixo!

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