A princípio, o investidor qualificado poderia ser um tipo de investidor que consegue fazer bons investimentos. 

Mas, na verdade, o termo “qualificado” tem haver com uma qualificação. Ou seja, com um atestado que diz que este investidor entende muito do mercado e pode, inclusive, fazer recomendações para outras pessoas de forma profissional.

Assim sendo, esse tipo de investidor é alguém que atende a regras e que tem, à sua disposição, diferentes tipos de aplicações para além daquelas mais comuns.

Então, que tal saber mais sobre esse tipo de investidor e saber se você se encaixa no perfil?

Para isso, fique conosco e descubra o que é preciso para se tornar um investidor qualificado. 

O investidor qualificado é um tipo de investidor que possui ao menos R$1 milhão em ativos ou, então, que obtém certificação para tal. Esse título se destina a pessoas físicas e jurídicas, desde que cumpra os pré-requisitos mínimos.

Assim sendo, pode ser tanto quem tem esse valor investido em ações, fundos, títulos públicos e privados quanto quem tem aprovação junto a Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Desse modo, longe de ser um elogio, o termo “qualificado” indica que o dono deste título possui conhecimento do mercado de investimentos.

Para conseguir esse título, quem possui R$1 milhão aplicado precisa fazer uma declaração da sua condição junto à CVM. Essa declaração pode ser obtida na corretora de valores.

Ou seja, não basta apenas ter o valor investido, é preciso que a CVM reconheça isso!

No entanto, existem investidores qualificados que não possuem R$1 milhão investido. Nesse caso, os donos do título possuem um atestado emitido pela própria CVM.

Ficou confuso quais são as regras para se tornar um investidor deste tipo? Então, confira quais as regras para ter o selo logo abaixo.

Para que seja um investidor qualificado, existem algumas regras. Nesse caso, basta atender a uma delas para receber o atestado.

Confira as regras que a CVM indica em sua Instrução CVM Nº539, de 2013:

Essa é a primeira regra para que possa ser um investidor qualificado. Ou seja, para ter o atestado, o investidor precisa ter sob sua administração R$1 milhão em aplicações diversas.

Para poder se declarar como um investidor apto de qualificação, é necessário provar para a CVM que você tem este montante. Nesse sentido, o investidor precisa de uma declaração própria para isso.

Algumas profissões podem fazer com que você seja um investidor qualificado, desde que tenha certificação também.

Por exemplo, ao trabalhar como profissional de investimentos ou analista de valores imobiliários.

Além disso, para Clubes de Investimentos, a regra é que um dos sócios possua a qualificação. Desse modo, o clube pode falar em nome deste atestado e se colocar como investidor qualificado.

Por fim, a última regra para obter título de investidor qualificado é por meio de provas realizadas pela CVM em parceria com a Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiros e de Capitais (ANBIMA).

Nesse caso, existem várias certificações, sendo que cada uma se destina a uma função. Além disso, cada uma tem seu próprio processo seletivo, mas, em geral, há uma prova com questões sobre o tema.

Assim sendo, quando passar na prova, pode atuar dentro da área designada como um investidor qualificado. E, vale lembrar que não precisa atingir o mínimo de R$1 milhão investidos para poder fazer as provas e ter o certificado.

Então, confira abaixo alguns certificados que a CVM reconhece.

Então, ao se tornar um investidor com qualificação, você tem acesso a mais opções de ativos, o que é uma das primeiras vantagens.

Isso acontece porque o investidor qualificado é visto como alguém que entende do mercado e domina melhor a relação de risco e retorno.

Além disso, alguns tipos de investimentos estão disponíveis apenas para quem tem qualificação.

Com isso, o investidor tem como vantagem a chance de diversificar ainda mais a carteira e consegue distribuir melhor os riscos entre vários ativos para diminuir possíveis perdas.

Pode parecer que esses dois termos são a mesma coisa, no entanto, isso não é bem verdade.

Isso porque, o termo investidor profissional se destina a quem tem, pelo menos, R$10 milhões investidos e pode comprovar isso.

Enquanto que, o investidor qualificado, como já vimos, precisa ter R$1 milhão em investimentos ou, então, uma das certificações aceitas pela CVM.

Desse modo, a principal diferença entre eles está no valor necessário para pertencer a uma categoria ou outra.

Ademais, todo investidor profissional pode, em certa medida, ser considerado também como qualificado. Afinal, já passou por esta etapa.

Para entender melhor as atribuições de cada um, recomendamos a leitura da Instrução CVM Nº 539, de que já falamos antes.

Ao se tornar um investidor qualificado, você passa a ter acesso a aplicações diferenciadas. Geralmente, esses investimentos estão associados ao maior potencial de ganho e, ao mesmo tempo, possuem mais riscos.

Além disso, é importante lembrar que as aplicações diferenciadas são oferecidas para quem tem a qualificação porque entende-se que a pessoa sabe compreender e analisar melhor o mercado.

São exemplos de investimentos reservados para qualificados os descritos abaixo.

Para que você se torne um investidor qualificado, existem basicamente dois caminhos:

Além disso, é importante lembrar que você precisa ter conhecimento do mercado e que a qualificação não é ideal para todos investidores.

Afinal, vale a pena para quem for trabalhar com isso, seja no mercado financeiro, em corretoras, casas de investimentos ou até mesmo com marketing de influência. Para o investidor comum, essa certificação não tem nenhum propósito.

Por fim, se você não tem o objetivo de se tornar um investidor qualificado, mas quer investir em mercados de alto risco com bons retornos, aproveite para conferir o artigo recomendado abaixo. Nele explicamos o que é e como funciona o mercado futuro, um tipo de investimento em que você assume riscos em troca de ter mais rentabilidade.