"Invertir no es más fácil que lo que ya le ofrecemos". Si escuchó algo similar de su corredora y aún no está satisfecho, sepa que puede cambiar la custodia de sus activos con la portabilidad de inversiones.

Sabemos que cuando empiezas a invertir, hay mucho que aprender y considerar. Por lo tanto, podemos cometer pequeños “errores” en el camino y terminar eligiendo una casa de bolsa que no cuente con los mejores servicios.

Sin embargo, si no está satisfecho, ¡sepa que el problema tiene solución!

Al fin y al cabo, puedes solicitar el intercambio de custodia de tus inversiones a otra empresa sin coste adicional.

Si quieres saber qué es la portabilidad, cómo funciona y qué inversiones se pueden transferir, ven con nosotros. Te explicaremos todo lo que necesitas saber.

En resumen, la portabilidad de las inversiones es el intercambio de custodia de activos financieros de un corredor a otro. Por lo tanto, esta migración también se conoce como transferencia de custodia.

Pero, si no entendiste nada de lo que dijimos, ¡no te preocupes, te lo explicamos!

Al invertir en acciones, bonos del Tesoro Directo, CDB, FII, entre otros, necesita un 'lugar' para guardar estos activos. Después de todo, no hay manera de guardar todo en una sola caja, ¿verdad?

Por tanto, eres el propietario de los productos financieros, pero debes dejarlos en un lugar seguro.

En este momento, los brokers son el “hogar” de tu cartera de activos, para cuidarlos y mantenerlos seguros. De esta manera, se encargan de tu cartera.

Una vez entendido esto, podemos volver a la transferencia de custodia.

Cuando el servicio que brinda la casa de bolsa o banco de inversión no es de tu agrado, el soporte es malo, las tarifas son altas o cualquier otra cosa te deja insatisfecho, puedes migrar tu patrimonio a otra “casa”.

Por lo tanto, la portabilidad de las inversiones le permite intercambiar sus activos en casa y tenerlos vivos en la nueva correduría.

Además, es importante recordar que todos los corredores cobran una tarifa de custodia. Después de todo, mantener su hogar funcionando correctamente tiene un costo. Para saber cómo funciona esta tarifa, consulte la publicación a continuación. 

En teoría, podrás solicitar la portabilidad de todas tus inversiones, tanto de renta fija como de renta variable.

En otras palabras, puede liberar sus activos, como Bonos Directos del Tesoro, CDB, LCA, LCI, Obligaciones, acciones, fondos inmobiliarios, de la correduría actual y transferirlos a la nueva.

Sin embargo, en la práctica, algunas cosas pueden limitar la migración de la custodia; consulte a continuación.

Además, para entender qué son los activos de renta variable y renta fija, consulta el contenido exclusivo que hemos preparado. En él tienes una guía completa para ayudarte a invertir. Obtenga más información a continuación,

Sin duda, no es necesario que se limite a un mal servicio sólo por elegir un corredor. 

Después de todo, una de las ventajas de portar inversiones es precisamente la facilidad del servicio.

¡Pero no se detiene ahí!

Cambiar la custodia de tus papeles también tiene beneficios como los que se describen a continuación.

Suelo decir que hay que aprovechar lo mejor que cada institución tiene para ofrecernos. Esto se debe a que, con tantas opciones en el mercado, ¿por qué dejaría mis inversiones en un lugar que no me sirve bien?

Por ejemplo, si inviertes poco al mes, no es viable pagar comisiones de corretaje al comprar acciones o FII. Por tanto, si tu correduría cobra esta comisión, creo que es interesante buscar otras que no cobren comisiones de corretaje. 

¡Y mira que hay muchos!

Además, la portabilidad de las inversiones es válida para quienes:

Para migrar de una casa de bolsa a otra, el proceso cambia un poco. Sin embargo, sepa que su institución de origen no puede complicarle la vida.

Después de todo, la Comisión de Valores Mobiliarios (CVM) ayuda a regular las acciones de los corredores para que usted no tenga ningún problema.

Por lo tanto, consulte las instrucciones paso a paso para transferir inversiones a continuación.

¿Quiere comprender mejor qué son los Fondos de Fondos y cómo pueden ayudar a que su cartera esté más diversificada? Entonces mira la publicación que vinculamos a continuación.