A la hora de empezar a invertir, tenemos muchas opciones de corretaje para abrir cuentas y cada una funciona de forma diferente. Sin embargo, puede ocurrir que, a mitad de camino, quieras cambiar tu activo por otro. Para ello, existe la transferencia de custodia.

Hay varias razones por las que es posible que desee cambiar. Por ejemplo: si el sitio web del corredor se actualiza y no le gusta o no puede usarlo, mal servicio, cambios en las tarifas cobradas, entre otros.

Por eso, si tienes unos bienes en una casa de valores y quieres traspasarlos a otra, quédate con nosotros. Hoy les mostraré cómo transferir la custodia es simple y si vale la pena o no.

En resumen, la transferencia de custodia es solo un concepto para explicar el intercambio de activos entre una casa de bolsa y otra cuando el cliente lo desee.

Básicamente, lo que vas a hacer es cambiar las cosas.

Solo para ilustrar, es más o menos similar a esto es la portabilidad de los operadores móviles. Siempre que quieras, puedes cambiar de operador sin tener que cambiar de número.

Por lo tanto, cuando lo considere necesario, puede solicitar a su casa de bolsa actual que 'porte' a otra. 

Al hacer esto, no incurre en ningún costo y todos sus activos se conservan. Es decir, no necesita venderlos todos y luego volver a comprarlos en otro corredor. Sobre todo porque este proceso no es para nada rentable para ti.

La transferencia de custodia es una facilidad utilizada para cambiar inversiones de un lugar a otro.

De esta forma, funciona a modo de portabilidad, como ya hemos explicado. Como tal, transfiere la custodia de sus activos de una firma de corretaje a otra.

En la práctica, moverá los activos y también cambiará la compañía que los 'cuidará' y los 'protegerá'. 

Y lo mejor de todo, no tiene que vender ningún activo y luego tratar de comprarlo nuevamente a través de otra casa de bolsa.

Sobre todo porque, al hacer este trámite, corres el riesgo de perder el rendimiento de la inversión, pagando el impuesto sobre la renta y aún teniendo una apreciación de tus bienes que te impedirá tenerlos en la misma cantidad.

Por eso, antes de intentar venderlo todo, busca tu correduría actual y mira cómo puedes transferir la custodia de tus aplicaciones.

Desde 2020, se ha vuelto más fácil transferir la custodia. Esto se debe a que la Comisión de Valores y Bolsa (CVM), que maneja las operaciones de inversión en Brasil, exigió que los corredores colaboren más al realizar la portabilidad.

Como resultado, hoy, cuando solicita un cambio de custodia, el proceso se completa en 3 días.

En cuanto al funcionamiento de la portabilidad, podemos resumirlo así:

Por tanto, podemos decir que el funcionamiento de la transferencia de custodia es bastante sencillo. Después de todo, la mayor parte se realiza entre corredores, solo necesita completar el STVM y seguir el proceso.

Para llevar a cabo la transferencia de custodia, encontrará algunas diferencias entre los corredores. En algunos, el proceso es muy sencillo, como el intercambio de custodia entre Rico, Clear y XP Investimentos.

Si desea traspasar los bienes entre estos intermediarios, sólo tiene que acceder a la página web del cesionario (intermediario que recibirá los bienes), llenar un sencillo formulario y le enviará la solicitud al cedente (su actual intermediario).

Esto sucede porque estos corredores pertenecen al mismo grupo, lo que facilita mucho el proceso.

Ahora, para transferir la custodia de activos entre otros corredores, el intercambio se realiza con más detalle. Hagamos un paso a paso general, pero recuerda confirmar con tu corredora ya que puede incluir algún otro documento o requisito.

Después de terminar esta parte, espere a que se complete el proceso. Se le informará de cualquier novedad a través del portal de corredores.

En resumen, podemos decir que las ventajas de transferir la custodia son:

En cuanto a la desventaja, lo único que nos gustaría señalar es que la casa de bolsa original puede hacer que su salida sea un poco más complicada. En resumen, las casas de bolsa están haciendo que el cambio de custodia sea más simple y rápido.

Sin embargo, todavía es un poco difícil encontrar alguna información. Por lo tanto, le recomendamos que tenga paciencia.

Para decir si vale la pena o no transferir la custodia de sus activos, debe evaluar qué beneficios le traerá este intercambio:

Si tu respuesta es sí, entonces podemos decir que vale la pena.

Finalmente, evalúe más a fondo por qué desea hacer el cambio y luego simplemente abra el proceso en su casa de corretaje. 

Si estás empezando a invertir ahora y quieres aprender más, mira este artículo que separé especialmente sobre el tema: