En principio, un inversor cualificado podría ser un tipo de inversor que puede realizar buenas inversiones. 

Pero, en realidad, el término “calificado” tiene que ver con una calificación. Es decir, con un certificado que diga que ese inversor entiende mucho del mercado e incluso puede hacer recomendaciones a otras personas de forma profesional.

Por tanto, este tipo de inversor es aquel que cumple las normas y que tiene a su disposición diferentes tipos de inversiones además de las más habituales.

Entonces, ¿qué tal si investigas más sobre este tipo de inversor y descubres si encajas en el perfil?

Para ello, quédate con nosotros y descubre lo que se necesita para convertirte en un inversor cualificado. 

Un inversor calificado es un tipo de inversor que tiene al menos R$1 millones en activos o que obtiene una certificación para hacerlo. Este título está destinado a personas físicas y jurídicas, siempre que cumpla con los requisitos mínimos.

Por lo tanto, pueden ser quienes tengan ese monto invertido en acciones, fondos, títulos públicos y privados o quienes cuenten con la aprobación de la Comisión de Valores Mobiliarios (CVM).

Por lo tanto, lejos de ser un elogio, el término “calificado” indica que el titular de este título tiene conocimiento del mercado de inversión.

Para obtener este título, quien tenga invertidos R$1 millones debe hacer una declaración de su estatus ante la CVM. Esta declaración se puede obtener del corredor de bolsa.

En otras palabras, no basta con tener el monto invertido, ¡la CVM debe reconocerlo!

Sin embargo, hay inversores cualificados que no han invertido $1 millones. En este caso, los titulares del título cuentan con un certificado emitido por la propia CVM.

¿Está confundido acerca de las reglas para convertirse en un inversionista de este tipo? Entonces, consulte las reglas para tener el sello a continuación.

Para ser un inversor calificado, existen algunas reglas. En este caso basta con acudir a uno de ellos para recibir el certificado.

Consulte las normas que la CVM indica en su Instrucción CVM nº 539, de 2013:

Esta es la primera regla para que puedas ser un inversor cualificado. En otras palabras, para obtener el certificado, el inversor debe tener gestionados $1 millones de rands en diversas inversiones.

Para poder declararse inversionista calificado, debe acreditar ante la CVM que posee este monto. En este sentido, el inversor necesita una declaración específica para ello.

Algunas profesiones pueden convertirlo en un inversionista calificado, siempre que también tenga una certificación.

Por ejemplo, cuando se trabaja como profesional de inversiones o analista inmobiliario.

Además, para los Clubes de Inversión, la regla es que uno de los socios tenga la calificación. De esta forma, el club podrá hablar en nombre de este certificado y posicionarse como inversor cualificado.

Finalmente, la última regla para obtener el título de inversionista calificado es a través de pruebas realizadas por la CVM en colaboración con la Asociación Brasileña de Entidades Financieras y del Mercado de Capitales (ANBIMA).

En este caso existen varias certificaciones, cada una de las cuales está destinada a una función específica. Además, cada uno tiene su propio proceso de selección, pero, por lo general, hay una prueba con preguntas sobre el tema.

Por lo tanto, cuando pase la prueba, podrá actuar dentro del área designada como inversionista calificado. Y vale la pena recordar que no es necesario alcanzar el mínimo de R$1 millón invertido para poder realizar las pruebas y recibir el certificado.

Entonces, consulte algunos certificados que reconoce el CVM a continuación.

Entonces, cuando te conviertes en un inversor calificado, tienes acceso a más opciones de activos, lo cual es una de las primeras ventajas.

Esto sucede porque el inversor calificado es visto como alguien que comprende el mercado y comprende mejor la relación riesgo-rentabilidad.

Además, algunos tipos de inversiones sólo están disponibles para quienes estén calificados.

Con esto, el inversor tiene la ventaja de diversificar aún más la cartera y puede distribuir mejor los riesgos entre varios activos para reducir posibles pérdidas.

Puede parecer que estos dos términos son lo mismo, sin embargo, esto no es del todo cierto.

Esto se debe a que el término inversor profesional está destinado a aquellos que han invertido al menos R$10 millones y pueden demostrarlo.

Mientras tanto, el inversionista calificado, como ya vimos, necesita tener R$1 millón en inversiones o, en caso contrario, una de las certificaciones aceptadas por la CVM.

Por tanto, la principal diferencia entre ellos es el valor necesario para pertenecer a una categoría u otra.

Además, todo inversor profesional también puede considerarse cualificado hasta cierto punto. Después de todo, ya has pasado esta etapa.

Para comprender mejor los deberes de cada persona, recomendamos leer la Instrucción CVM nº 539, de la que ya hemos hablado antes.

Cuando te conviertas en un inversor calificado, tendrás acceso a diferentes aplicaciones. Generalmente, estas inversiones están asociadas con un mayor potencial de ganancias y, al mismo tiempo, tienen más riesgos.

Además, es importante recordar que se ofrecen postulaciones diferenciadas a quienes tienen las calificaciones porque se entiende que la persona sabe comprender y analizar mejor el mercado.

Ejemplos de inversiones reservadas para personas calificadas son los que se describen a continuación.

Para convertirse en un inversor cualificado, existen básicamente dos caminos:

Además, es importante recordar que es necesario tener conocimiento del mercado y que la calificación no es ideal para todos los inversores.

Al fin y al cabo, merece la pena para cualquiera que quiera trabajar con esto, ya sea en el mercado financiero, en corredurías, casas de inversión o incluso en el marketing de influencers. Para el inversor común, esta certificación no sirve para nada.

Finalmente, si no tienes el objetivo de convertirte en un inversor cualificado, pero quieres invertir en mercados de alto riesgo y con buena rentabilidad, aprovecha para consultar el artículo que te recomendamos a continuación. En él te explicamos qué es y cómo funciona el mercado de futuros, un tipo de inversión en la que se corre riesgo a cambio de más rentabilidad.