Actualmente contamos con más de 422 fintechs en nuestro país. Entre ellos, 114 están enfocados a soluciones de pago.

En 2018, las inversiones superaron los miles de millones.

Y con 71% de clientes satisfechos con los servicios ofrecidos por las fintech, no sorprende que se haya creado BanQI, la cuenta digital de Via Varejo. 

Según datos brindados, hay más de 5 millones de clientes aprobados para la libreta Vía Varejo. Es decir, una cuenta digital aparece como una alternativa más práctica y está disponible para el sistema Android. 

En este contexto, Casas Bahía actuará como punto de atención de banQI, con más de 800 establecimientos en todo el país.

Además, no se requerirá comprobante de ingresos y el proceso de apertura de cuenta promete tardar menos de 7 minutos. 

Cualquiera que desee abrir su cuenta digital banQI debe acudir a una de las tiendas, ya que todas están integradas en el sistema de banca digital.

Entre los recursos disponibles destacan crédito, débito, retiro, firma electrónica de crédito e ingresos.

Además, los clientes también tendrán acceso a préstamos personales con tipos de interés inferiores a los que se cobran en el mercado.  

La startup norteamericana conocida como Airfox tiene como objetivo acelerar la inclusión financiera en los mercados emergentes.

En Brasil, por ejemplo, hay más de 50 millones de personas que no son atendidas por los establecimientos bancarios tradicionales.

democratizar los servicios financieros en todo el mundo es la misión de la startup, con tecnologías fáciles de interpretar para promover la inclusión.

En Brasil, la startup comenzó con el banco digital conocido como banQI, que utiliza la plataforma de banca móvil Airfox.

Y esto no sólo hace que los procesos sean más fáciles sino también menos costosos.

Esto, a su vez, genera productos financieros con tasas de interés más bajas que las practicadas por las instituciones convencionales y promueve el acceso no burocrático y democratizado a las ofertas de crédito.

Además, creen que la seguridad y la empatía son fundamentales para transformar el mercado de soluciones de pago. Y prometen un servicio humanizado que se centra en el desarrollo social y la inclusión financiera.

Entre sus socios podemos destacar:

El equipo de Airfox invierte en la diversidad y el lado humano. Se autoproclaman 'nerds tecnológicos', creativos y personas a las que les encanta resolver problemas.

Los miembros del equipo procedían de grandes corporaciones, otras empresas de tecnología y nuevas empresas de éxito. O, para recién graduados.

Todos estamos unidos en el objetivo común de promover la inclusión y el desarrollo social de los no bancarizados en los mercados emergentes.

La primera tienda Casas Bahia inició operaciones en la región ABC de São Paulo, en São Caetano do Sul, en 1957.

El nombre elegido pretendía rendir homenaje y complacer a la gran cantidad de nordestinos que habitaban la región.

Fue el inmigrante Samuel Klein, recién llegado a Brasil (cerca de cinco años antes), vendedor puerta a puerta, quien decidió adquirir el establecimiento y comenzar su exitosa trayectoria como pionero en ofrecer crédito vía libreta.

En 1964, a su vez, Casas Bahía comenzó a vender también electrodomésticos. Y, en 1970, ya contaba con siete sucursales y hasta una mascota, “Baianinho”.

Además, también fue durante este período cuando se creó el lema “Dedicación total a ti”.

Posteriormente se inició el proceso de ampliación de la red, con la apertura de sucursales en São Paulo y Baixada Santista.

Hasta 2011, el modelo logístico se concentraba en un solo centro de distribución, en Jundiaí, ciudad del interior de São Paulo. Era el centro de distribución más grande de América Latina.

Al unirse con Via Varejo se optimizó el modelo logístico y se produjo la descentralización.

Actualmente, la empresa cuenta con más de 25 centros de distribución repartidos por todo el país.

La misión de Casas Bahía es facilitar el acceso al crédito, con una gestión simplificada y respetando a sus empleados, clientes y socios.

Actualmente es líder del mercado y está valorado en 691 millones de rands. Por eso, es considerada una de las marcas brasileñas más valiosas, según el ranking de la consultora Interbrand.

Además, la empresa es Top of Mind Data Folha desde hace 12 años en la categoría “Tienda de Muebles y Electrodomésticos”.

Casas Bahía es una empresa pionera a la hora de ofrecer crédito vía libreta. Sin embargo, no se quedó atrás y siguió la transformación digital, ofreciendo procesos y métodos de pago más prácticos.

Y, innovando aún más, decidió asociarse con la startup norteamericana Airfox para lanzar banQI, una cuenta digital que apunta a incluir a quienes no están bancarizados o tienen poco acceso a los bancos, que son más de millones de brasileños. 

El banco digital tiene una interfaz amigable, procesos sencillos y cuenta con la experiencia del mayor minorista brasileño.

De hecho, este lanzamiento se considera un hito en el mercado de pagos, ya que tiene como objetivo atender a los no bancarizados, acercando soluciones de pago a este gran segmento de la población. 

Todos los procesos son sencillos, fáciles de entender y completamente seguros. La plataforma de registro es completamente gratuita y cualquier usuario de Android puede abrir su cuenta. 

Para ofrecer préstamos personales a sus clientes, Via Varejo utilizará la tecnología Airfox que utiliza datos alternativos de teléfonos celulares y transacciones financieras para crear modelos de crédito más dinámicos con aprendizaje automático.

Además, será posible solicitar una tarjeta de crédito y débito física con la marca Mastercard. 

El lema de la campaña de lanzamiento de la cuenta digital es “banQi, el banco que te banca”.

La apertura de cuenta se realiza a través de la aplicación en menos de siete minutos. Es necesario registrar sus datos personales, tales como: nombre completo, número de CPF, dirección, entre otros datos. 

Después de la apertura, los clientes podrán realizar depósitos en efectivo en los cajeros de Casas Bahía o pagando un comprobante bancario.

O bien, mediante transferencias y depósitos en efectivo realizados en cuentas del Banco do Brasil, Itaú, Bradesco, Caixa, Santander y Banrisul.

Sin embargo, para hacer esto, debe tomar una foto del recibo con la cámara de su teléfono celular directamente a través de la aplicación. 

Además, también es posible realizar retiros en tiendas Via Varejo o bancos asociados.

Además, no se cobra ninguna tarifa por abrir una cuenta o mantenerla. Tampoco para realizar transferencias, depósitos o retiros. 

Cabe destacar que se pueden realizar transferencias a otras personas simplemente facilitando su número de teléfono. 

Con el dinero de tu cuenta podrás realizar pagos a través de la aplicación y también en máquinas Cielo que generan un código QR. O incluso en establecimientos comerciales que dispongan de su propio CÓDIGO QR banQI. 

Además, es posible recargar su teléfono celular y acreditar crédito para un solo boleto directamente a través de la aplicación banQI.

Además, los clientes pronto también tendrán la opción de comprar créditos para los servicios de Netflix y Uber. Y allí también se puede pagar el cuadernillo de Casas Bahía. 

Otro dato interesante es que pronto también se ofrecerá el sistema de devolución de dinero.

Además de ofrecer servicios de retiro, depósito y pago, banQI también pretende ofrecer préstamos personales. 

Como mencionamos, el foco está en los 5 millones de clientes preaprobados de la libreta Casas Bahías.

Para conseguirlo, la startup Airfox creó un sistema con inteligencia artificial con el objetivo de medir el riesgo del préstamo. El sistema se basará en tres informaciones principales:

Esta información será cruzada y se pondrá en práctica el modelo de crédito dinámico, según Víctor Santos, director general de Airfox.

Y hablando de préstamos, consulta a continuación cuáles son las mejores opciones disponibles en el mercado en cuanto a préstamos online.

Como mencionamos, banQI es el banco digital de Via Varejo y tiene como objetivo ofrecer servicios a través de su cuenta digital a personas no bancarizadas.

La cuenta está libre de tarifas anuales y ofrece una tarjeta prepago para que el usuario la utilice en sus compras rutinarias.

Además, también es posible realizar compras online e internacionales. 

Entre las funciones de la cuenta podemos destacar las principales:

Además, también existe la posibilidad de realizar depósitos y retiros en las tiendas Casas Bahía, que también abren los fines de semana. 

Para quienes les gustó esta alternativa y quieran abrir una cuenta y solicitar una tarjeta prepago que no consulta agencias de protección de crédito, deben seguir los siguientes pasos:

Primero, debes descargar la aplicación BanQI – Cuenta Digital y Tarjeta Prepago Gratis”.

Luego, complete un formulario de registro y cree su cuenta.

Luego, realice un depósito mediante comprobante bancario o en las propias Casas Bahía. O en una lotería a través de PEC.

¡Listo! Ya puedes empezar a utilizar tu cuenta y tarjeta. 

La tarjeta prepago banQI está disponible para todos los clientes de Via Varejo y no pagas nada por solicitarla.

El único requisito es que tengas R$10 real en tu cuenta (¡aunque no cuesta nada!). Es solo para asegurarse de que la cuenta esté activada. 

Además, está exento de tasas y tasas anuales. 

Debido a que es prepago, esto significa que solo gastará lo que depositó mediante depósito.

De esta forma, no tendrás que pagar ninguna factura y correr el riesgo de olvidar la fecha de vencimiento. 

Además, podrás utilizarlo para compras nacionales y online. Tienes acceso tanto a la versión física como a la virtual de la tarjeta. Y al tener la marca Mastercard es aceptada en cualquier tienda y establecimiento que acepte tarjetas de la red. 

Además, destacamos que tiene cobertura internacional y se puede utilizar para compras en el extranjero. Por cada compra internacional, banQI cobra 4% sobre la variación del tipo de cambio + 6.38% de IOF. 

Destacamos que la versión virtual de la tarjeta está disponible tan pronto como realizas la solicitud en la aplicación. ¡Entonces podrás empezar a usarlo de inmediato!

La tarjeta física, a su vez, llega en un plazo de 15 días hábiles a la dirección que proporcionaste. Dependiendo de la región del país, puede llegar antes.

Básicamente, como su nombre indica, la tarjeta virtual es la versión disponible en la aplicación. Es decir, no tienes plástico y no puedes realizar compras en establecimientos físicos. 

Porque la tarjeta prepago virtual es una forma más segura de realizar tus compras online o en tus apps favoritas. Así, tienes datos exclusivos en esta versión dentro de la aplicación banQi. Además, de esta forma no hay riesgo de perderlo. 

La versión física prepago es la tarjeta que recibes en tu domicilio. Funciona tanto para compras online como presenciales, en establecimientos y tiendas que acepten la marca Mastercard. 

Pero puedes usar ambas versiones. 

Por ello, destacamos que siempre que realices una compra en máquinas deberás utilizar la opción de crédito, aunque sea una tarjeta prepago.

Sin embargo, ¡tenga la seguridad! Esto no significa que tendrás que pagar una factura a final de mes. Sólo puedes utilizar como “crédito” el monto que tengas en tu cuenta. 

Entonces, como puede ver, banQI es una gran opción para aquellos cuyo nombre está restringido o que no tienen acceso a los productos que ofrecen las instituciones bancarias tradicionales debido a sus ingresos.

Sin embargo, antes de solicitar tu tarjeta prepago es importante conocer el mercado. Entonces, consulte la lista donde separamos las mejores tarjetas de crédito con cuenta digital en 2021.