Die Frist für die Erklärung des IR 2022 läuft ab und nach Angaben des Federal Revenue Service hat ein großer Teil der Steuerzahler das Dokument noch nicht eingereicht. Wer im Jahr 2021 Krankheitskosten hatte und den Bericht noch nicht ausgefüllt hat, könnte bei der Erstattung auf dem letzten Platz liegen. Wir wissen, dass Gesundheitsausgaben im Formular enthalten sein müssen, aber muss eine Lebensversicherung bei der Einkommensteuer angegeben werden?

Dies ist eine relevante Frage für Steuerzahler, die für die Dienstleistung bezahlen und versuchen, das Dokument korrekt auszufüllen, um nicht Gefahr zu laufen, Opfer des IRS zu werden. 

Nun, die Höhe der monatlichen Versicherungsprämie selbst muss nicht in der Erklärung angegeben werden. Allerdings müssen die Einkünfte, die über den gezahlten Betrag hinausgehen, gegebenenfalls in die Meldung aufgenommen werden. Dasselbe gilt für Schadensersatz oder Herausgabe von Wertgegenständen.

Auch wenn sie steuerbefreit sind, empfehlen Finanzexperten, alle Einkünfte oder Vergütungen in der Einkommensteuer anzugeben. Dies verhindert, dass der Steuerzahler dem IRS aufgrund falscher oder unvollständiger Informationen im Dokument Klarstellungen zukommen lassen muss. Daher muss die Herkunft der Ressource identifiziert werden.

Im Falle einer Entschädigung für schwere Krankheiten oder dauerhafte Erwerbsunfähigkeit muss der durch die Lebensversicherung erhaltene Betrag im Abschnitt „Befreites nicht steuerpflichtiges Einkommen“ aufgeführt werden. Die Alternative findet sich im Kodexabschnitt 03, der sich auf „Peculium, das von privaten Rententrägern aufgrund von Tod oder dauerhafter Invalidität erhalten wird“ und auch auf „Kapital aus Versicherungspolicen oder gezahlte Rente bei Tod des Versicherers“ bezieht. 

Nach Angaben des IRS gelten Lebensversicherungen nicht als medizinische Ausgaben oder Sozialversicherungskosten. Daher ist ein Abzug des gezahlten Betrags von der Berechnungsgrundlage der Einkommensteuer nicht möglich.

Abzugsfähig sind nur medizinische Kosten, die mit Gesundheit, Bildung, Spenden, Beiträgen zum INSS und privaten Rentenversicherungen, Ausgaben für Angehörige und Unterhalt zusammenhängen. 

Die Frist für die Einreichung der Einkommensteuer 2022 war der 29. April. Allerdings verlängerte das IRS Anfang dieses Monats die Frist bis zum 31. Mai. Es wird erwartet, dass bis heute mehr als 34 Millionen Berichte zugestellt werden. Die Frist für die Steuerrückerstattung bleibt gleich und muss ebenfalls am 31. Mai beginnen. 

Und schließlich: Wenn Sie ein Bankdarlehen in Bearbeitung haben und nicht wissen, wie Sie es in der diesjährigen IR angeben sollen, schauen Sie sich die unten empfohlenen Inhalte an!