Wenn wir mit dem Investieren beginnen, stehen uns viele Makleroptionen zur Kontoeröffnung zur Verfügung, und jede davon funktioniert auf unterschiedliche Weise. Es kann jedoch vorkommen, dass Sie nebenbei Ihr Vermögen gegen ein anderes eintauschen möchten. Dafür gibt es die Sorgerechtsübertragung.

Es gibt mehrere Gründe, die Sie zu einem Wechsel veranlassen können. Zum Beispiel: Wenn die Website des Brokers aktualisiert wird und sie Ihnen nicht gefällt oder Sie sie nicht nutzen können, schlechter Service, Änderungen der berechneten Gebühren usw.

Wenn Sie also Vermögenswerte in einem Maklerunternehmen haben und diese auf ein anderes übertragen möchten, bleiben Sie bei uns. Heute zeige ich Ihnen, wie einfach die Übertragung des Sorgerechts ist und ob es sich lohnt.

Kurz gesagt ist die Depotübertragung nur ein Konzept, um den Austausch von Vermögenswerten zwischen einem Wertpapiermakler und einem anderen zu erklären, wann immer der Kunde dies wünscht.

Im Grunde geht es darum, Dinge auszutauschen.

Zur Veranschaulichung: Es ähnelt mehr oder weniger der Portabilität von Mobilfunkbetreibern. Sie können jederzeit den Betreiber wechseln, ohne die Nummern ändern zu müssen.

Daher können Sie bei Bedarf Ihren aktuellen Broker bitten, ihn auf einen anderen zu „portieren“. 

Dadurch entstehen Ihnen keine Kosten und Ihr gesamtes Vermögen bleibt erhalten. Mit anderen Worten: Sie müssen nicht alle verkaufen und sie dann von einem anderen Broker zurückkaufen. Denn dieser Prozess ist für Sie nicht rentabel.

Bei der eichpflichtigen Übertragung handelt es sich um eine Ressource, mit der Investitionen von einem Ort zum anderen ausgetauscht werden.

Auf diese Weise funktioniert es als Portabilität, wie wir bereits erklärt haben. Daher übertragen Sie die Verwahrung Ihrer Vermögenswerte von einem Börsenmakler auf einen anderen.

In der Praxis werden Sie die Vermögenswerte ändern und auch das Unternehmen wechseln, das sie „betreut“ und „schützt“. 

Und das Beste: Sie müssen keinen Vermögenswert verkaufen und dann versuchen, ihn über einen anderen Broker erneut zu kaufen.

Denn wenn Sie diesen Prozess durchführen, laufen Sie Gefahr, die Rentabilität der Investition zu verlieren, Einkommenssteuer zu zahlen und außerdem mit einer Wertsteigerung Ihres Vermögens zu rechnen, die Sie daran hindert, über dieses in gleicher Höhe zu verfügen.

Bevor Sie versuchen, alles zu verkaufen, suchen Sie daher nach Ihrem aktuellen Broker und prüfen Sie, wie Sie die Verwahrung Ihrer Anlagen übertragen können.

Seit 2020 ist die Übertragung des Sorgerechts einfacher geworden. Dies liegt daran, dass die Securities and Exchange Commission (CVM), die für Investitionsgeschäfte in Brasilien zuständig ist, von den Brokern eine stärkere Zusammenarbeit bei der Durchführung der Portabilität verlangt.

Wenn Sie heute einen Depotumtausch beantragen, ist der Prozess daher innerhalb von 3 Tagen abgeschlossen.

Was die Funktionsweise der Portabilität betrifft, können wir es wie folgt zusammenfassen:

Daher können wir sagen, dass der Vorgang der eichpflichtigen Übertragung sehr einfach ist. Schließlich wird ein Großteil davon zwischen Maklern abgewickelt. Sie müssen lediglich das STVM ausfüllen und dem Vorgang folgen.

Bei der Durchführung der eichpflichtigen Übertragung gibt es einige Unterschiede zwischen den Brokern. In einigen Fällen ist der Prozess sehr einfach, beispielsweise beim Sorgerechtsaustausch zwischen Rico, Clear und XP Investimentos.

Wenn Sie Vermögenswerte zwischen diesen Brokern übertragen möchten, rufen Sie einfach die Website des Abtretungsempfängers (des Brokers, der die Vermögenswerte erhält) auf, füllen Sie ein einfaches Formular aus und er sendet die Anfrage an den Abtretungsempfänger (Ihren aktuellen Broker).

Dies liegt daran, dass diese Broker derselben Gruppe angehören, was den Prozess erheblich vereinfacht.

Um nun die Verwahrung von Vermögenswerten zwischen anderen Brokern zu übertragen, erfolgt der Austausch detaillierter. Wir gehen eine allgemeine Schritt-für-Schritt-Anleitung durch. Denken Sie jedoch daran, dies mit Ihrem Makler zu klären, da dieser möglicherweise zusätzliche Dokumente oder Anforderungen enthält.

Warten Sie nach Abschluss dieses Teils, bis der Vorgang abgeschlossen ist. Über Neuigkeiten werden Sie über das Maklerportal informiert.

Zusammenfassend können wir sagen, dass die Vorteile einer Sorgerechtsübertragung folgende sind:

Als Nachteil möchten wir nur hervorheben, dass der Origin-Broker Ihren Ausstieg etwas kompliziert machen kann. Kurz gesagt: Broker machen den Depotaustausch einfacher und schneller.

Allerdings ist es immer noch etwas schwierig, einige Informationen zu finden. Daher empfehlen wir Ihnen, Geduld zu haben.

Um festzustellen, ob es sich lohnt, die Verwahrung Ihres Vermögens zu übertragen, müssen Sie abwägen, welche Vorteile Ihnen dieser Austausch bringt:

Wenn Sie mit „Ja“ antworten, können wir sagen, dass es sich lohnt.

Bewerten Sie abschließend, warum Sie den Wechsel vornehmen möchten, und eröffnen Sie dann einfach den Prozess bei Ihrem Hausmakler. 

Wenn Sie jetzt anfangen zu investieren und mehr erfahren möchten, schauen Sie sich diesen Artikel an, den ich speziell zu diesem Thema zusammengestellt habe: