Stellen Sie sich vor, Sie erhalten einen Kredit und profitieren gleichzeitig von mehreren Vorteilen. Dies kann bei Prämienkreditkarten Realität sein. So profitieren Sie von exklusiven Vorteilen, die Ihnen nur dieses Finanzprodukt bieten kann.

Die Prämien können je nach Marke oder Kartenvariante variieren und je nach Art Ihres Kontos unterschiedliche Kategoriestufen haben, sofern die Karte damit verknüpft ist.

Aber in jedem Fall gibt es sehr interessante Belohnungen, die Sie genießen können. Möchten Sie mehr über dieses Thema erfahren? Lesen Sie also weiter und sehen Sie sich alle Informationen an, die wir über Prämienprogramme getrennt haben. Folgen Sie uns!

Die Prämienprogramme der Kreditkarte sind Anreize für Kunden, dieses Finanzprodukt zu kaufen. Neben Banken können auch andere Partnerunternehmen diese Programme anbieten, beispielsweise Fluggesellschaften, Geschäfte und andere.

Sie haben klar definierte Regeln und Sie müssen diese befolgen, um die Belohnungen zu erhalten. Generell ist es möglich, einen Score entsprechend dem mit der Kreditkarte ausgegebenen Betrag zu erhalten, d. h. Sie erhalten für Ihre Einkäufe Punkte, die wiederum gegen verschiedene Vorteile wie Meilen, Rabatte, Produkte und Dienstleistungen eingetauscht werden können.

Aber wie analysiert man schließlich Kreditkarten mit Prämien? Dazu haben wir einige Tipps zusammengestellt, die Ihnen helfen können. Lass uns gehen!

Der erste Schritt, um herauszufinden, welche Prämienkarte Sie kaufen sollten, besteht darin, zu analysieren, welchen Vorteil Sie wünschen, also ob Sie Meilen, Rabatte, exklusive Produkte oder Dienstleistungen wünschen. Von dort aus wird es einfacher, das Programm auszuwählen, das Ihren Anforderungen am besten entspricht.

Es ist auch notwendig, die Kosten für den Erhalt dieser Karte zu prüfen, d. h. wie viel Sie bereit sind, dafür zu zahlen. Da für die meisten dieser Finanzprodukte eine jährliche Gebühr erhoben wird, ist diese teilweise hoch. Analysieren Sie daher sorgfältig das Kosten-Nutzen-Verhältnis der Karte.

Es ist wichtig, auch zu prüfen, wie der Bonusprogramm-Score funktioniert, da er von den Ausgaben abhängt, die Sie auf Ihrer Kreditkarte haben müssen. Im Allgemeinen ermitteln Programme die Anzahl der Punkte pro Dollar oder Real, die auf der Karte verbraucht werden.

Dies kann sich je nach Produktvariante ändern. Daher müssen Sie nicht nur den Jahresbeitrag bezahlen, sondern auch einen bestimmten Betrag erreichen, um Punkte zu sammeln. 

Und je nach Karte kann dieser Wert hoch sein, insbesondere wenn sie in Dollar markiert war. Da Sie je nach Wechselkurs einen größeren Betrag in Reais ausgeben müssen.

Sie müssen wissen, wie die Regeln zum Einlösen von Punkten funktionieren. Prüfen Sie auch, ob es einen Umrechnungskurs in Vorteile gibt, ob für die Durchführung dieses Prozesses die Nutzung einer Plattform erforderlich ist oder ob die Punkte sogar ein Ablaufdatum haben. 

Denken Sie daran, dass Punkte in manchen Fällen innerhalb eines bestimmten Zeitraums verfallen können und Sie sie möglicherweise verlieren, wenn Sie sie nicht innerhalb dieses Zeitraums einlösen. Daher sind dies wichtige Informationen, bevor Sie sich für eine Prämienkreditkarte entscheiden.

Für alle Kundenprofile gibt es Kreditkarten mit Prämie. Von denen, die Rabatte bevorzugen, bis hin zu denen, die Meilen reisen möchten. Zu den wichtigsten Prämienprogrammen zählen das Cashback-Programm, das Meilenprogramm, das Mastercard Surpreenda-Programm, das Vai de Visa-Programm und das Elo Livelo-Programm. 

Eine kurze Beschreibung finden Sie weiter unten.

Bei Cashback-Programmen können Sie einen Prozentsatz Ihrer Einkäufe zurückerhalten, d. h. Sie erhalten einen Teil des ausgegebenen Geldes zurück. Oder Sie wandeln diesen Wert in Punkte um und tauschen diese gegen von der Bank angebotene Produkte oder Dienstleistungen ein.

Meilenprogramme werden in Zusammenarbeit mit Fluggesellschaften angeboten. Die bekanntesten davon sind Smiles, TudoAzul und Latam Pass. Dadurch sammeln Sie eine Reihe von Punkten und können diese gegen Flugtickets, Hotelübernachtungen sowie andere Produkte und Dienstleistungen eintauschen, die Ihre Reise erleichtern können.

Das Mastercard Surpreenda-Programm wird nur Kunden angeboten, die eine Mastercard-Karte besitzen. Dadurch können Sie bei jeder Nutzung der Karte 1 Punkt verdienen. Wenn Sie es schaffen, 5 Punkte zu sammeln, können Sie ein Produkt kaufen und ein anderes gewinnen. Darüber hinaus können Sie an vielen Aktionen teilnehmen.

Das Vai de Visa-Programm ist exklusiv für Kunden, die eine Visa-Karte besitzen. In diesem Fall haben Sie Zugriff auf mehrere exklusive Angebote und profitieren von Rabatten auf Reiseprodukte und -dienstleistungen.

Das Livelo-Programm gehört zu Karten der Marke Elo. In diesem Fall können Sie Punkte sammeln und diese gegen Flugtickets von Partnerunternehmen sowie exklusive Produkte und Dienstleistungen eintauschen.

Nachdem Sie nun wissen, wie man ein Prämienprogramm analysiert, wie wäre es, wenn Sie sich über die 8 wichtigsten Kreditkarten mit Prämien auf dem Markt informieren? Lesen Sie also weiter und probieren Sie es aus!

Banco Pan bietet seinen Kunden mehrere Kreditkarten an. Diese Finanzprodukte sind mit der Marke Mastercard international. Daher können sie für Einkäufe in bar und in Raten in verschiedenen Geschäften und auf Websites verwendet werden, die bei der Marke innerhalb und außerhalb Brasiliens akkreditiert sind.

Nachfolgend finden Sie die Hauptmerkmale dieser Karten:

Pancard-Karten bieten ihren Kunden mehrere Vorteile. Darunter können wir Pan Insurance, das Mastercard Surpreenda-Programm, das Cashback-Programm, den Offers Club, das Use+ Pague Menos-Programm (Rabatt auf die Jahresgebühr) und das Pan Mais Rewards-Programm hervorheben.

Es ist erwähnenswert, dass diese Karten über viele Prämienprogramme verfügen, aber lassen Sie uns das Pan Mais-Prämienprogramm näher erläutern. In diesem Fall sammeln Sie je nach Kartenvariante eine Reihe von Punkten und können diese gegen tolle Prämien eintauschen. Sehen Sie unten, wie das Programm funktioniert:

Der Pancard-Antragsprozess ist schnell, einfach und online. Dazu müssen Sie die Website der Bank aufrufen, die Karte ohne Jahresgebühr auswählen und das Formular mit den erforderlichen Daten ausfüllen.

Als nächstes müssen Sie auf die Bonitätsanalyse warten. Bei Genehmigung wird eine E-Mail mit der Antwort gesendet. In wenigen Tagen erhalten Sie die Karte an die bei der Registrierung angegebene Adresse und können diese in der App zur Nutzung freischalten.

Banco Pan bietet die Méliuz-Kreditkarte in Zusammenarbeit mit Méliuz an. Es ist international mit einer Mastercard-Marke und es fällt keine Jahresgebühr an. Sie können damit in Tausenden von in- und ausländischen Niederlassungen und E-Commerce-Filialen, die bei der Marke akkreditiert sind, Einkäufe in bar und in Raten tätigen.

Entdecken Sie unten die Hauptmerkmale dieser Karte:

Um diese Karte anzufordern, gehen Sie einfach auf die Website der Banco Pan, suchen Sie das Finanzprodukt und klicken Sie auf die Schaltfläche „Ich möchte meine Méliuz-Karte“. Füllen Sie dann das Formular aus und warten Sie auf die Bonitätsanalyse. Wenn Sie genehmigt werden, kommt die Karte innerhalb weniger Tage bei Ihnen zu Hause an. 

Dadurch profitieren Sie von vielen Vorteilen, wie zum Beispiel dem Mastercard Surpreenda Programm und dem Cashback Programm. Hervorzuheben ist die Funktionsweise des Cashback-Programms, da Sie bei Einkäufen bis zu 1,81 TP3T Cashback erhalten können. Der Prozentsatz hängt vom Wert der Rechnung ab und beträgt:

Darüber hinaus können Sie zusätzlich 1% Cashback erhalten, wenn Sie bei Méliuz-Partner-Onlineshops einkaufen. Sobald Sie mehr als R$ 20,00 Cashback angesammelt haben, können Sie das Geld auf Ihr Girokonto einlösen.

Auch die C6 Carbon zählt zu den Prämien-Kreditkarten. Es ist mit dem digitalen Bankkonto der C6 Bank verknüpft. Um es anzufordern, müssen Sie daher die Anwendung von Google Play oder dem Apple Store herunterladen und Ihr Konto eröffnen. Anschließend können Sie Ihre Karte anfordern.

Diese Karte ist international und hat eine Mastercard-Marke. Mit diesem Finanzprodukt können Einkäufe in bar und in Raten bei Tausenden von in- und ausländischen Niederlassungen und Websites getätigt werden, die bei der Marke akkreditiert sind.

Schauen Sie sich unten einige weitere Funktionen dieser Karte an:

Die C6 Carbon-Karte bietet ihren Kunden viele Vorteile, darunter jährliche Gebührenermäßigungen, das Mastercard Surpreenda-Programm und das Átomos Cashback-Programm.

Das Átomos-Cashback-Programm ist das größte Highlight dieser Karte. In diesem Fall erhalten Sie 2,5 Punkte für jeden ausgegebenen US$-Guthaben. Diese Punkte verfallen nicht und Sie können sie jederzeit gegen Produkte, Dienstleistungen, Flugtickets, Bargeld und mehr eintauschen.

Die Kreditkarte Azul Itaucard ist ein Finanzprodukt, das zwischen Banco Itaú und Azul Linhas Aéreas entwickelt wurde. Sehen Sie sich außerdem die Hauptmerkmale der Karten unten an:

Unter den Hauptvorteilen dieser Karten ist das TudoAzul-Punkteprogramm hervorzuheben. In diesem Fall fällt die Punktzahl je nach Variante unterschiedlich aus. Sehen Sie unten, wie das Programm funktioniert:

Die gesammelten Punkte können unter anderem gegen Flugtickets und andere Azul-Produkte eingetauscht werden. Darüber hinaus ist es möglich, die Karte über die Itaucard-Website oder über die Kartenseite anzufordern.

Das Finanzprodukt der Banco Inter ist mit dem digitalen Konto der Bank verknüpft. Daher müssen Sie auf die Website des Finanzinstituts zugreifen, Ihr Konto eröffnen und anschließend Ihre internationale Mastercard-Karte mit der Gold-Variante beantragen. Um andere Varianten zu erhalten, ist ein Upgrade Ihres Kontos erforderlich.

Dadurch ist es möglich, in verschiedenen Geschäften und E-Commerce-Sites auf der ganzen Welt, die mit der Marke akkreditiert sind, Einkäufe in bar und in Raten zu tätigen. Nachfolgend finden Sie die Hauptmerkmale dieses Finanzprodukts:

Mit der Karte in der Hand genießt der Kunde viele Vorteile. Unter ihnen können wir das Mastercard Surpreenda-Programm und das Cashback-Programm hervorheben. Beachten Sie, dass Sie im Rahmen des Cashback-Programms einen Prozentsatz des Wertes Ihrer Einkäufe auf der Karte zurückerhalten können. Der Prozentsatz variiert je nach Kartenvariante, d. h. er beträgt 0,25% Cashback für Gold, 0,5% für Platin und 1% für Schwarz.

Auch die Santander 1 2 3 Karte ist ein Finanzprodukt mit Prämien. International ist es mit der Marke Mastercard Gold. Daher können damit Einkäufe in bar und in Raten in verschiedenen physischen und Online-Einrichtungen im In- und Ausland getätigt werden. 

Sehen Sie sich unten die Hauptmerkmale dieser Karte an:

Diese Karte bietet ihren Kunden viele Vorteile, darunter das Mastercard Surpreenda-Programm und das Esfera-Punkteprogramm. Bei Esfera können Sie 1 Punkt für jeden Dollar verdienen, der für Einkäufe in physischen Geschäften ausgegeben wird, 2 Punkte für jeden Dollar, der für Online-Einkäufe ausgegeben wird, und 3 Punkte für jeden Dollar, der für internationale Einkäufe ausgegeben wird.

Nachdem Sie eine bestimmte Anzahl an Punkten gesammelt haben, können Sie diese gegen Rabatte im Wert von bis zu 50% auf Produkte, Dienstleistungen und Erlebnisse eintauschen, die im Programmkatalog verfügbar sind. Um diese Karte anzufordern, rufen Sie einfach die Website der Banco Santander auf, suchen Sie das Produkt und füllen Sie das Anfrageformular aus.

Smiles ist eine Partnerschaft zwischen GOL Linhas Aéreas und den Banken Santander, Bradesco und Banco do Brasil. Zu Vergleichszwecken verwenden wir die Karte von Santander. Entdecken Sie unten die wichtigsten Funktionen und Kreditbedingungen dieser Karte:

Hervorzuheben ist das Treueprogramm, da es den Hauptvorteil der Karte darstellt. Sehen Sie unten, wie das Programm funktioniert:

Über dieses Programm können Sie Punkte sammeln und diese unter anderem gegen Flugtickets, Hotelreservierungen, Mietwagen, Uber-Guthaben eintauschen. Der Antragsprozess kann in den Filialen der Bank, auf der Santander-Website, über die Way-App oder über das Kundendienstzentrum erfolgen.

Unsere achte Option für Prämienkreditkarten ist der LATAM Pass. Es gibt mehrere Varianten, die sowohl mit Visa als auch mit Mastercard ausgestellt werden. Befolgen Sie außerdem die folgenden Hauptmerkmale der Karte:

Diese Karten bieten den Kunden viele Vorteile. Es ist zu beachten, dass die Karten im LATAM Pass Points Program je nach Variante unterschiedliche Punkte haben. Sehen Sie unten, wie das Programm funktioniert:

Mit den gesammelten Punkten können Sie von exklusiven Flugticket-Aktionen, Kabinen-Upgrade-Gutscheinen und vielem mehr profitieren. Um diese Karten zu kaufen, rufen Sie einfach die Itaucard-Website oder die offizielle Website der Karte auf und füllen Sie das Antragsformular aus.

Da Sie nun die besten Kreditkarten mit Prämien kennen, wie wäre es, wenn Sie etwas mehr über das Mastercard Surpreenda-Programm erfahren? Klicken Sie also auf den empfohlenen Inhalt und schauen Sie sich ihn an!