Finanças

As principais respostas para 8 perguntas sobre o Original Mastercard

Conheça o cartão de crédito Original Mastercard e saiba qual o tipo perfeito para o seu perfil, além de seus benefícios e programa de cashback.

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por Duda Razzera

16/06/2020 | Atualizado em 12/02/2021

O cartão Original Mastercard é vinculado ao banco de mesmo nome, Original, e pratica tarifas muito baixas em relação aos bancos tradicionais e tem atendimento 100% online. São 4 diferentes tipos de cartões de crédito oferecidos e cada um possui suas singularidades.

Entretanto, as similaridades são claras: o cartão Original Mastercard oferece desburocratização, isenção de anuidade em condições especiais e praticidade.

Aproveite agora para sanar suas dúvidas, pois iremos fornecer as principais respostas para 8 perguntas sobre o Original Mastercard. Siga em frente!

Qual o diferencial do Original Mastercard?

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Qual o diferencial do Original Mastercard?

O Banco Original oferece aos seus clientes 4 tipos de cartão de crédito e abordaremos cada um mais adiante.

O grande diferencial do cartão Original Mastercard é a isenção de anuidade, além de um gerenciador de gastos e aplicativo com interface intuitiva.

Além disso, com o app, é possível acessar as principais informações por comando de voz e o Original Mastercard tem um programa de cashback incrível, em que é possível utilizar parte dos pontos para pagamento da própria fatura.

Para solicitar um dos cartões, primeiramente, é necessário se tornar um correntista do banco. Sendo asim, você deve baixar o app “Seja Original” que está disponível tanto para Android quanto para iOS. Depois, deve solicitar a criação da conta e então, seu pedido será analisado.

Por conta da bandeira Mastercard, o cliente do cartão Original também conta com os benefícios atrelados à rede. Cada cartão possui um plano específico e suas características.

Por exemplo, o Original Gold também conta com opções de seguros.

Já o Platinum, por sua vez, possui benefícios de Concierge e Agências de Viagens, dentre outros serviços.

O Original Black, por fim, tem todos os benefícios dos outros cartões e sua anuidade é bem inferior comparada as de outros cartões da mesma categoria.

Banco Original

Quem é o Banco Original?

O Banco Original é uma instituição financeira 100% digital. Sendo assim, todas as suas operações podem ser realizadas através do aplicativo, que pode ser baixado tanto em sistema Android quanto em sistema iOS.

É possível realizar operações de abertura de conta, transferência, lançamentos e pagamentos, além de outros serviços. Tudo sem burocracia e com baixas tarifas.

Além disso, conforme mencionamos, o banco disponibiliza cartões de débito e crédito para diferentes tipos de perfil, além de benefícios personalizados em cada categoria.

Todos os dados fornecidos pelos usuários são armazenados em um ambiente completamente seguro e que segue todas as exigências do Banco Central, trazendo tranquilidade e comodidade ao mesmo tempo.

O Banco Original iniciou suas operações em 2011 e pertence à J&F Investimentos, que é a holding que controla as empresas do grupo JBS. Ele surgiu com a fusão do Banco JBS com o Banco Matone. Sendo que sua especialidade, no início, eram voltadas para o agronegócio e apenas contas corporativas.

Apenas a partir de 2013 que o banco iniciou um processo de transformação digital, passando a atender não só outros segmentos como tanta pessoas físicas, com a conta digital. Tal projeto contou com a liderança de Henrique Meirelles, que já foi Ministro da Fazenda.

Atualmente, o Banco Original tem mais de possui 1,6 milhão de clientes, segundo dados do balanço do segundo semestre de 2019.

Ademais, é importante mencionar que o banco também passou a oferecer serviços para o microempreendedor individual (MEI).

Como funciona a conta digital do Original?

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Como funciona a conta digital do Original?

O Banco Original não tem agências físicas, com um atendimento 100% digital. Assim, a abertura de conta e o gerenciamento da mesma é realizado totalmente pelo aplicativo.

Lá, o cliente consegue realizar todas as operações que precisa, além de poder controlar seus investimentos, solicitar e desbloquear cartões de débito e crédito e depositar cheques por meio de imagens.

Os saques, por sua vez, são feitos por conta da parceria com a rede Banco24Horas. Ademais, quem morar no Rio de Janeiro ou em São Paulo tem a opção de realizar esse serviço no Espaço Original. Lá, também é possível realizar saques em dólar e euro nos caixas exclusivos para isso.

Por sem 100% digital, o custo das operações são muito mais baixos, possibilitando uma mensalidade de apenas R$12,90 para o pacote de serviços ilimitados.

Entretanto, também é possível contar apenas com o pacote básico de serviços gratuitos e pagar por transação excedente, com tarifas bem inferiores às praticas pelo mercado tradicional.

Conforme mencionamos, basta baixar o aplicativo “Seja Original” para abertura de conta, e fornecer dados como RG, comprovante de residência, comprovante de renda e fazer o cadastro da biometria e criar o reconhecimento facial. 

A aprovação depende da análise de crédito e do perfil do cliente. Para isso, o aplicativo também solicita informações como nome do pai e da mãe, local e data de nascimento, dentre outras informações exigidas pelo Banco Central. É um processo mais longo que algumas das outras fintechs, mas os benefícios podem compensar.

Por fim, você também pode decidir se deseja um limite de cheque especial, crédito emergencial e o Original Mastercard. E tudo isso, é claro, depende da análise de crédito previamente realizada.

Serviços disponíveis da conta digital

Quais os serviços disponíveis da conta digital?

A conta digital do banco Original oferece alguns serviços gratuitos para seus usuários.

O pacote básico de operações é completamente gratuito.

Algumas dessas operações são: 4 saques, 2 transferências para outros bancos, até 2 extratos mensais, consulta ilimitada pelo app, transferências para o mesmo banco completamente gratuita.

Em caso de operações excedentes, as taxas cobradas são: R$1,90 por saque, R$1,80 por extrato, R$0,70 por TED para outro banco.

Ressalta-se que o banco Original oferece a opção de acesso ilimitado a todos esses serviços por apenas R$12,90 mensal, que é bem mais em conta do que pacotes oferecidos por outras instituições.

Tipos de cartão Original Mastercard

Quais os tipos de cartão Original Mastercard?

O Banco Original possui 4 tipos de cartões de crédito, atendendo aos mais variados perfis.

Veremos um a um, e suas características, a seguir. Vamos adiante!

Original Internacional

  • Cartão de crédito e débito com isenção de anuidade;
  • Conta com Cashback;
  • É aceito internacionalmente;
  • Possibilidade de saques em caixas 24 horas;
  • Tem o aplicativo de gestão e controle dos dos gastos mensais;
  • Por conta da bandeira, participa do programa Mastercard Surpreenda.

Original Gold

  • Tem isenção das primeiras quatro parcelas da anuidade. Depois desse período, é preciso pagar o valor de R$10,50 no primeiro ano. Entretanto, caso seus gastos mensais fiquem entre R$1.000,00 reais a R$1.499,00 reais, a anuidade é gratuita;
  • Conta com Cashback;
  • É aceito internacionalmente;
  • Possibilidade de saques em caixas 24 horas;
  • Tem o aplicativo de gestão e controle dos dos gastos mensais;
  • Por conta da bandeira, participa do programa Mastercard Surpreenda;
  • Tem seguro de proteção de preços,
  • Tem também seguro de proteção de compras,
  • Possui garantia estendida.

Original Platinum

  • Tem isenção das primeiras quatro parcelas da anuidade. Depois desse período, é preciso pagar o valor de R$16,75 no primeiro ano. Entretanto, caso seus gastos mensais fiquem entre R$1.500,00 reais a R$4.999,00 reais, a anuidade é gratuita;
  • Conta com Cashback Original;
  •  É aceito internacionalmente;
  • Possibilidade de saques em caixas 24 horas;
  • Tem o aplicativo de gestão e controle dos dos gastos mensais;
  • Por conta da bandeira, participa do programa Mastercard Surpreenda;
  • Por ser um cartão Platinum possui outros benefícios exclusivos do Mastercard;
  • Conta com assistência médica para viagens internacionais,
  • Tem Carta Schengen;
  • Possui seguro Master para auto;
  • Tem isenção de rolha.

Original Black

  • Tem isenção das primeiras quatro parcelas da anuidade. Depois desse período, é preciso pagar o valor de R$35,50 no primeiro ano. Entretanto, caso seus gastos mensais fiquem entre R$5.000,00 reais a R$8.999,00 reais, a anuidade é gratuita;
  • Conta com Cashback Original;
  •  É aceito internacionalmente;
  • Possibilidade de saques em caixas 24 horas;
  • Tem o aplicativo de gestão e controle dos dos gastos mensais;
  • Por conta da bandeira, participa do programa Mastercard Surpreenda;
  • Exclusividades e mimos da Mastercard por conta da categoria Black;
  • Descontos exclusivos em restaurantes renomados;
  • Tem seguro de proteção de preços,
  • Tem também seguro de proteção de compras,
  • Possui garantia estendida.
  • Acesso a salas vip em aeroportos;
  • Agência de viagens;
  • Programa Dufry Red;
  • Seguro contra perda de bagagens.
Taxas e Anuidade do Original Mastercard

Quais são Taxas e Anuidade do Original Mastercard?

Para os usuários do cartão Original Platinum e do cartão Original Black, as operações básicas são isentas de taxas e são suficientes para grande parte dos clientes.

Mas, em caso de necessidade de mais operações, o cliente paga por transação feita ou pode optar pela mensalidade de R$12,90 reais e uso ilimitado.

Essa é uma grande vantagem do Banco Original, pois o cliente só paga tarifa pelo serviço que utiliza. E elas costumam ser bem mais baixas do que as praticadas pelos outros bancos. Isso se deve, principalmente, pelo fato do atendimento ser 100% digital.

Muita informação?

Muita informação? Aqui está o resumo do Original Mastercard

O Banco Original oferece um cartão isento de anuidade, além de ser aceito internacionalmente. Nas categorias Gold, Platinum e Black, são cobradas taxas, mas dependendo do valor mensal gasto, é possível ter anuidade gratuita também.

Os serviços básicos são gratuitos, em sua maioria. E o preço para transações excedentes gira em torno de: R$1,90 para saques e R$1,80 para extratos. A taxa de transferências, por sua vez, gira em torno de R$0,70 e é gratuita quando de banco Original para banco Original.

Assim, o cliente só paga taxas pelos serviços que usa, o que diminui bastante o valor do pacote de serviços. Ademais, quem optar por contratar o pacote ilimitado paga apenas R$12,90 reais mensais.

Os juros para atrasos no Original Mastercard é de 2% sobre o valor total mais 1% ao mês de mora e o IOF (Imposto sobre Operações Financeiras). A taxa de juros do cartão de crédito parcelado, or sua vez, fica em torno de 8,64% ao mês.

Imprevistos acontecem, mas o ideal é sempre pagar o seu cartão de crédito em dia. Por isso, fique de olho no orçamento e sempre tenha uma reserva de emergência!

Como funciona o programa de Cashback do Original Mastercard?

O programa de Cashback do Orignal Mastercard é bem conhecido e se destaca perante os outros.

Ele é gratuito e o valor gasto convertido pode ser utilizado para pagamento da fatura. O que é uma grande vantagem! Não precisa transferir todos os pontos para companhias aéreas, como a grande maioria dos programas de recompensa.

É importante ressaltar que cada cartão tem uma porcentagem própria para a contagem de pontos do cashback.

O Original Internacional tem o valor de conversão de até 0,30% ao mês. A opção Original Gold, Platinum e Black, por sua vez, tem o fator maior. Para quem chega a gastar R$5.000,00 reais ao mês consegue resgatar até 200 por ano.

No site do banco Original é possível simular os valores gastos e verificar como seria a conversão em pontos.

Aplicativo

Aplicativo Seja Original

O aplicativo “Seja Original” tem o intuito de facilitar vida dos clientes, com uma interface bem intuitiva e simples de ser utilizada.

O usuário consegue acessar as funções básicas de consulta de saldo, transferências e lançamentos, além de conseguir compensar cheques por foto e solicitar empréstimos.

Ademais, é possível acessar as informações com o comando de voz. E, o cliente tem acesso a um gerenciador financeiro para ajudar a controlar o orçamento familiar.

O Banco Original é confiável?

O Banco Original vale a pena?

O Banco Original oferece uma conta 100% digital e 4 tipos de cartões de crédito diferentes para atender os mais variados perfis.

Não é necessário atendimento presencial, o que dá mais praticidade e agilidade para a vida financeira dos clientes.

É possível tanto utilizar os serviços financeiros de forma gratuita, como pagar uma pequena mensalidade para ter serviços ilimitados.

Ademais, existem opções de investimentos – mais básicas, e também a possibilidade de um limite de cheque especial e crédito de emergência (que depende da análise de crédito).

Os cartões de crédito também são isentos de anuidade e possuem diversos benefícios. O programa de cashback é muito vantajoso e a bandeira Mastercard também, com o program Surpreenda.

Sobre o autor

Duda Razzera

Economista e Autora Empreendedora. Atua como produtora, revisora e gestora de conteúdo, além de ser estrategista de marketing. Escreve sobre a vida freelancer, empreendedorismo e economia, tendo como propósito auxiliar as pessoas a conquistar a autonomia financeira e ser protagonista da própria história.

Revisado por

Tathiane Mantovani

Editor(a) sênior

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