Contas digitais

O melhor banco digital para guardar dinheiro

Mude sua maneira de lidar com o seu dinheiro hoje mesmo e descubra qual é o melhor banco digital para guardar dinheiro através da nossa lista!

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Conheça os melhores bancos digitais para fazer o seu dinheiro render de forma descomplicada

Mas, qual o melhor banco digital para guardar dinheiro? Fonte: Unsplash.
Mas, qual o melhor banco digital para guardar dinheiro? Fonte: Unsplash.

Sem dúvida, os bancos digitais se tornam cada dia mais populares entre os brasileiros que buscam novos meios de movimentar suas finanças e querem fugir da burocracia dos bancos tradicionais do mercado. Com opções de investimentos atraentes, algumas fintechs oferecem rentabilidade só de você ter qualquer valor depositado em conta. Mas, qual o melhor banco digital para guardar dinheiro?

Pois bem, hoje trouxemos um conteúdo especial para você conhecer as melhores alternativas de investimento disponíveis entre os bancos digitais. Assim, você investe o seu dinheiro de forma segura e descobre uma nova maneira de apostar no seu futuro! Vamos lá? Continue a leitura, a seguir!

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Qual o melhor banco digital para guardar dinheiro em 2021?

Primeiramente, é importante destacar que os bancos digitais passam pelo mesmo processo de regulamentação dos bancos tradicionais. Ou seja, são autorizados pelo Banco Central e, dessa forma, são instituições seguras para você guardar ou investir o seu dinheiro. 

Portanto, confira, a seguir, uma lista com dez opções que elencamos para você e avalie qual o melhor banco digital para guardar dinheiro. Acompanhe!

Agibank

Então, o Agibank oferece uma conta digital gratuita, livre de taxas de manutenção, com cartão de crédito internacional de múltipla função e limite no cheque especial. Você consegue, inclusive, gerenciar toda a sua conta através do app oficial da fintech.

No sentido de investimentos, o banco oferece CDBs com ou sem liquidez e você pode escolher entre taxas pré ou pós-fixadas. O aporte mínimo é de R$1.000,00 e o Agibank oferece uma ótima rentabilidade. Lembrando que ao investir nesta instituição você tem a proteção do Fundo Garantidor de Crédito.

Como abrir conta no Agibank para investir dinheiro

O Agibank é um banco digital completo que permite fazer investimentos básicos, ideal para quem está começando. Confira aqui como abrir a sua conta ainda hoje.

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Original 

Pois bem, o Banco Original surgiu com a fusão dos bancos JBS e Matone, e presta serviços digitais desde 2013. Para ter uma conta digital com a fintech, é preciso pagar o valor mensal de R$24,90. Esse valor te dá direito a uso ilimitado dos serviços oferecidos pelo banco durante um ano, como transferências via TED/DOC, saques e outras operações. Após este período, são cobradas taxas conforme o uso.

Então, se você deseja investir seu dinheiro no Original, ele oferece opções de CDB sem liquidez com aportes a partir de R$100,00 e que rendem acima do CDI, com porcentagem inicial de 113%. Sua carteira de investimentos também oferece LCA, LCI e Fundos de Investimentos.

C6 Bank

Então, como guardar dinheiro no C6? Fonte: C6 Bank.
Então, como guardar dinheiro no C6? Fonte: C6 Bank.

Certamente, o C6 Bank de destaca em qualquer lista de melhores bancos para guardar dinheiro graças aos serviços personalizados e benefícios que oferece aos seus clientes. Com uma conta digital totalmente gratuita, cartão de crédito livre de anuidade com cobertura internacional e plataforma própria para investimentos.

Assim, com o C6 Invest, você pode investir o seu dinheiro sem pagar taxas de corretagem em CDBs, Ações, FIIs, Fundos de Investimentos, ETFs e BDRs. Com aportes a partir de R$20,00, você controla tudo pela tela do seu celular e conta com o suporte 24h da fintech. A rentabilidade inicial é a partir de 102% do CDI, mas pode variar dependendo do tipo de investimento feito.

Como abrir conta no C6 Bank para investir dinheiro

Para abrir uma conta no C6 Bank você precisa baixar o app. Depois disso, para começar a investir, basta transferir dinheiro e aplicá-lo do jeito que achar melhor.

BTG Pactual

Antes de mais nada, o BTG Pactual é conhecido mundialmente como um dos maiores bancos de investimentos da América Latina. Então, ele oferece uma conta digital gratuita, com um cartão de crédito internacional sem anuidade, e uma plataforma de investimentos personalizada para suprir todas as suas necessidades financeiras. 

Então, por ser um banco especialista em investimentos, eles oferecem opções como renda fixa e variável, Tesouro Direto, Previdência Privada e muitos outros. Com um extenso portfólio de fundos de investimento e um atendimento ao cliente excelente, você tem acesso a diversas alternativas e conta com todo o suporte da fintech para fazer o seu dinheiro render. Além disso, sua liquidez diária é de 103% do CDI.

BMG

Sem dúvida, o banco BMG oferece diversos benefícios aos seus clientes. Com uma conta digital totalmente gratuita, você tem acesso a serviços de transferência e saque ilimitados, além de um cartão de crédito internacional livre de anuidade e com cashback.

Além disso, o BMG disponibiliza uma consultoria personalizada de investimentos através do BMG Invest Digital. Com ele, você não paga taxas ou tarifas e pode investir em produtos de renda fixa, como CDB, LCI, LCA e LF. Aliás, com o CDB Super Poup, o aporte inicial é a partir de R$50,00 e a liquidez diária é de 110%. Incrível, não é mesmo?

Nubank

Mas, como guardar dinheiro no Nubank? Fonte: Nubank.
Mas, como guardar dinheiro no Nubank? Fonte: Nubank.

Certamente, não poderíamos fazer uma lista sobre o melhor banco digital para guardar dinheiro sem mencionarmos o queridinho dos brasileiros, não é mesmo? Então, o Nubank oferece uma conta digital gratuita com liquidez diária de 100% do CDI sobre o saldo que você tem em conta. 

Em termos de investimentos, a fintech passou por uma mudança recente onde foi disponibilizado aos seus clientes o Nu Invest. Com ele, você pode investir seu dinheiro em ações, CDBs, BDRs e ETFs. O aporte inicial é de R$500,00 e a função ainda não está disponível para todos os clientes. Mas, vale a pena ficar de olho!

Como abrir conta no Nubank para investir dinheiro

Ao abrir conta no Nubank você pode sair da poupança e começar a investir em CDBs e Fundos de Investimentos que rendem mais todos os meses. Confira como abrir sua conta!

Inter

Pioneiro em oferecer contas digitais livres de taxas de manutenção, o banco Inter permanece em destaque entre as fintechs do mercado graças aos diversos serviços prestados aos seus clientes.

Através da sua conta, você tem acesso a transferências e saques ilimitados, além de um cartão de crédito internacional com cashback. E, ainda, conta com uma plataforma completa de investimentos. Sua liquidez diária sobre o saldo é de 100% do CDI.

Isso porque, além de ser um banco digital, o Inter é também uma corretora. Nesse sentido, ele oferece ótimas alternativas de investimentos, como renda fixa, Tesouro Direto, Fundos de Investimento, renda variável, Previdência Privada e ofertas públicas.

Para começar a investir, é só fazer o teste e verificar qual o seu perfil investidor. O Inter oferece todo o suporte ao cliente através dos canais de atendimento e plataformas exclusivas, como o Home Broker e o TRYD. 

Next

Pois bem, o Next é uma fintech do banco Bradesco que surgiu em 2017 com o objetivo de concorrer com outros bancos digitais do mercado, oferecendo serviços de qualidade com zero burocracia. Então, sua conta digital básica é gratuita e não cobra taxas de manutenção. Com ela, você tem acesso a todos os serviços de um banco tradicional, além de um cartão de crédito internacional livre de anuidade e uma plataforma própria de investimentos.

Então, a fintech oferece boas opções de investimentos desde a poupança até fundos de renda fixa, com aportes a partir de R$1,00 em alternativas com liquidez simples. Além disso, a fintech tem parceria com a Ágora e disponibiliza uma plataforma completa com assistência personalizada, onde você também pode investir em ações, Tesouro Direto e Previdência Privada. 

Neon

Mas, então, como guardar dinheiro no Neon? Fonte: Neon.
Mas, então, como guardar dinheiro no Neon? Fonte: Neon.

Antes de mais nada, o Neon é uma conta de pagamentos que oferece boas vantagens aos seus clientes de forma descomplicada e com um gerenciamento totalmente através de aplicativo. Sua conta digital é gratuita e não cobra taxas de manutenção, bem como você tem acesso a todos os serviços de um banco tradicional.

Nesse sentido, é possível fazer transferências, saques, pagamentos, solicitar crédito pessoal e investir o seu dinheiro de maneira simples. Ademais, a única opção de investimento da fintech é o CDB com liquidez diária, que rende 95% do CDI em até 6 meses e pode chegar em 101% se você manter o valor investido por 3 anos. 

Pan

Por fim, a fintech controlada pelo banco BTG Pactual oferece conta digital gratuita, porém é feita uma análise de crédito para verificar sua capacidade financeira, o que significa que solicitar a abertura não é garantia que o seu pedido será aceito. Então, ele oferece os mesmos serviços de um banco tradicional, mas sem burocracia e tem sua liquidez diária de 104% do CDI sobre o saldo em conta. 

Então, é possível investir em LCI e CDB com aporte inicial de R$100,00. A rentabilidade do CDI sobre estes investimentos é a partir de 103%. Além disso, o banco oferece o serviço PoupaPan, uma conta poupança com rendimento de 111% do DI sem restrição para retirada de valores.

Agora que você já conhece os melhores bancos digitais para guardar dinheiro, que tal conhecer os que oferecem as melhores opções de cartão de crédito? Então, leia o nosso conteúdo recomendado abaixo e confira!

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Cartão Gerencianet: como ter o seu cartão pré-pago e sem anuidade

Primeiramente, é importante dizer que o cartão Gerencianet é pré-pago, e pode ser usado tanto no Brasil quanto no exterior com sua bandeira Visa. Ele não possui anuidade e a solicitação dele pode ser feita por quem possui conta no Gerencianet ou não, desde que seja maior de 18 anos.

Portanto, se você não é cliente, o primeiro passo é abrir sua conta. Ademais, o processo é todo feito de forma online e você leva apenas alguns segundos. Então, continue a leitura e confira o passo a passo do processo de solicitação.

card

Cartão de Crédito

Gerencianet

Internacional Visa

Sem anuidade, compras internacionais, benefícios da bandeira e mais.

Você será redirecionado para outro site

Solicitar online

A princípio, para fazer a solicitação dele online, você deve acessar o site oficial. Em seguida, clique em “Abra a sua conta”. Nele você deve informar um e-mail e um número de telefone válidos e depois precisa seguir as orientações que serão enviadas através deles. Depois que a conta já estiver certa, basta localizar a opção para solicitar o cartão no site ou no aplicativo e fazer o processo.

Solicitar via telefone

Apesar de poder ser feito através do celular, o processo de abertura não pode ser feito por telefone. Por isso, você deve optar pelo site ou pelo aplicativo, onde o processo é ainda mais rápido. Mas, em caso de dúvidas, é possível entrar em contato pelos números abaixo:

  • 4000 1234 (capitais e regiões metropolitanas);
  • 0800 941 2343 (demais localidades).

Solicitar pelo aplicativo

Primeiramente, para fazer a abertura da conta pelo aplicativo, você deve primeiro baixá-lo em seu smartphone. Ele está disponível para Android e iOS. Aliás, com ele aberto, informe seus dados ou dados da sua empresa, se for uma conta para pessoa jurídica. 

Ademais, será necessário enviar uma foto sua, além dos documentos, para confirmação de identidade. Nenhum documento ou foto são divulgados, eles ficam em segurança apenas para confirmação de dados. Após esse processo, basta solicitar o seu cartão de acordo com as orientações do próprio app.

Cartão Superdigital ou cartão Gerencianet: qual escolher?

Então, se você está procurando um cartão de crédito pré-pago, você pode conferir o cartão Superdigital. Assim como o Gerencianet, o Superdigital é pré-pago e oferece uma opção para quem está negativado. Ademais, veja a comparação entre eles abaixo.

Cartão SuperdigitalCartão Gerencianet
Renda MínimaNão exigidaNão exigida
AnuidadeIsentaIsenta
BandeiraMastercardVisa
CoberturaInternacionalInternacional
BenefíciosSem anuidade, controle total através do aplicativo, uso internacional, etc.Sem anuidade, compras internacionais, benefícios da bandeira, etc.
Mas, afinal, quais as características de cada cartão?

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