Cuidar sus finanzas y garantizar que sus inversiones generen buenos rendimientos es fundamental para sus finanzas. Para ello podemos contar con los mejores fondos inmobiliarios, un tipo de renta variable cada vez más conocido en Brasil.

En esta forma de inversión, aquellos interesados en un fondo común compran sus acciones y pasan a los administradores el poder de controlar dónde se utilizará el dinero. De esta manera, usted y otros inversores recibirán ingresos por el valor.

Pero, antes de empezar a invertir en fondos inmobiliarios, es necesario entender esta modalidad y sobre todo cuáles son sus ventajas y si es una inversión segura.

¿Estás interesado y quieres saber más sobre los fondos de inversión inmobiliarios? ¡Descubre más a lo largo del artículo!

Los fondos inmobiliarios, fondos de inversión inmobiliaria o FII son inversiones de renta variable que reúnen a personas interesadas en invertir en bienes raíces, y los administradores se encargan de gestionar la mejor manera de invertir el dinero. 

Al invertir en un fondo de inversión inmobiliario, el inversor le da al gestor del fondo el poder de elegir dónde invertirá el dinero. A cambio, los inversores reciben transferencias de beneficios y rentabilidad del fondo elegido.

En esta modalidad, los activos que forman parte del fondo inmobiliario son inversiones financieras relacionadas con este mercado o proyectos inmobiliarios. 

Los FIIS han ido creciendo mucho en los últimos años y atraen la atención de inversores más atrevidos por el pago de sus dividendos, también conocidos como “alquileres”. Por ello, muchos inversores a los que no les importan los riesgos de la renta variable eligen fondos inmobiliarios como parte de su cartera de inversiones.

Actualmente, existen algunos tipos de fondos inmobiliarios disponibles para inversión. A continuación, conoce un poco más sobre cada uno de ellos. ¡Verificar!

Los fondos ladrillo son fondos inmobiliarios que invierten directamente en propiedades inmobiliarias. Los ingresos de estos fondos provienen de alquileres. Pueden ser fondos de ladrillos, fondos inmobiliarios de naves industriales, etc.

Los fondos en papel, conocidos como fondos de cuentas por cobrar inmobiliarias, son fondos que compran valores vinculados al segmento inmobiliario. Pueden ser cartas hipotecarias (LH), cartas de crédito inmobiliario (LCI), etc.

Los fondos de fondos, conocidos como FOF, son inversiones en la adquisición de acciones de otros fondos inmobiliarios. Es decir, al adquirirlos, inviertes en varios fondos al mismo tiempo.

Los fondos híbridos tienen en su cartera una mezcla de varios tipos de segmentos, como acciones de otros fondos inmobiliarios, letras hipotecarias, LCI, etc.

Por último, otro tipo de fondo inmobiliario son los fondos de promoción. Su objetivo es invertir en proyectos inmobiliarios y así obtener ganancias de la venta o alquiler de propiedades ya terminadas.

Para saber si la inversión merece la pena para ti es importante conocer sus ventajas y desventajas. A continuación, consulta estos puntos sobre los fondos inmobiliarios.

Los fondos inmobiliarios ofrecen varias ventajas a los inversores, tales como:

Pero, al tratarse de una inversión de renta variable, conlleva algunos riesgos. Uno de ellos es el de tener una pérdida sobre los montos invertidos, especialmente en tiempos de recesión económica.

Además, existe el riesgo de desocupación, es decir, de que los inquilinos abandonen la propiedad y, por lo tanto, no tengan ingresos por alquiler que recibir.

La remuneración de los fondos inmobiliarios es diferente a la de la mayoría de inversiones de renta variable.

Los ingresos que ofrece una FII son la suma de la revalorización de la acción (o, en su caso, la devaluación) con los ingresos que distribuirá la empresa a sus accionistas.

En otras palabras, cuantas más acciones posea, mayor será la ganancia (o pérdida) obtenida de ellas.

La CVM (Comisión de Valores), de acuerdo con la instrucción 472/2008, determina a los tenedores de FIIS que al menos 95% del resultado neto acumulado de estas inversiones deben ser distribuidos a los inversores.

En resumen, el alquiler de estas propiedades va a los bolsillos de los accionistas y el dinero a su cuenta de corretaje.

Los fondos inmobiliarios con mayores posibilidades de obtener buenos rendimientos en 2023, según los expertos, son los fondos de papel y ladrillo, cuyos conceptos explicamos en los temas anteriores.

El fondo de papel es una de las modalidades que tiene buena rentabilidad en casos de inflación alta. Por lo tanto, pueden proteger el dinero del inversor si el poder adquisitivo cae.

Los fondos de ladrillo, por otro lado, pueden ser inversiones interesantes a largo plazo, ya que las propiedades compradas suelen tener una revalorización del valor por metro cuadrado.

Sin embargo, aunque estos son los fondos inmobiliarios más recomendados en 2023, es necesario saber elegir el más adecuado a tus necesidades y objetivos financieros.

A la hora de elegir un FII para invertir, dar preferencia a aquellos que tengan un bajo costo, es decir, fondos con comisiones de gestión o administración inferiores a 1% anuales y que preferentemente no cobren comisiones de rendimiento.

Invertir en fondos inmobiliarios es seguro, sobre todo si pensamos desde una perspectiva regulatoria. Es un mercado regulado, con aprobación de funcionamiento de la Comisión de Valores Mobiliarios (CVM). Además, gran parte de estas inversiones pueden ser monitoreadas directamente por la bolsa de valores brasileña (B3).

Entonces, ¿qué te parecieron las inversiones en fondos inmobiliarios? Son una opción interesante para quienes quieren mayores ingresos, y pueden asumir los riesgos de una inversión de renta variable, ¿verdad?

Si quieres aumentar aún más tus conocimientos y conocer otras modalidades, consulta nuestro contenido recomendado.

¡Hasta luego!