La mayoría de entidades financieras cuentan con productos bancarios para todo tipo de perfiles financieros existentes. Y el Banco Itaú no es diferente y ofrece algunas categorías para el perfil de altos ingresos. Así, uno de ellos es Itaú Personnalité, para clientes con ingresos superiores a R$10 mil reales.

Sin embargo, las tasas son más altas que las de las cuentas bancarias convencionales de Itaú, pero también existen otras diferencias. El Banco Itaú es famoso por su atención personalizada y también por los servicios que ofrece para cada tipo de perfil.

Así, Itaú Personnalité, de hecho, es una categoría deseada por muchos pero reservada a unos pocos. Porque los clientes tienen acceso a opciones de viajes, gastronomía y cultura súper exclusivas. Además, refuerza el objetivo del banco, que es minimizar las preocupaciones financieras de sus clientes. 

En el siguiente texto le explicaremos cómo formar parte de este selecto grupo de clientes y las ventajas de ser Itaú Personnalité. Entonces, ¡quédate con nosotros y compruébalo a continuación!

La institución bancaria es pionera en Brasil en lo que respecta a productos dirigidos a perfiles de altos ingresos. Itaú Personnalité fue creada en 1996, cuando adquirió el Banco Francês e Brasileiro (BFB). Evidentemente, el nombre se extinguió y se creó Personnalité. 

La personalidad del BFB, sin embargo, permaneció, haciendo de Itaú Personnalité más que un banco, una marca. Y, yendo más allá, más que una marca, sino una marca, con todo el glamour francés mezclado adaptado a la realidad brasileña. 

Como mencionamos, el ingreso mínimo requerido es de R$10.000,00 mil reales e inversiones superiores a R100.000,00 mil reales. Hoy, Itaú Personnalité tiene más de 240 sucursales en Brasil y alrededor de 3 mil empleados. 

Es importante resaltar que, en 2006, Itaú se convirtió en socio del Bank of America, controlador del BankBoston, y fue entonces que se consolidó en el mercado de altos ingresos. 

Por supuesto, han surgido otras marcas dirigidas a perfiles de altos ingresos, como Banco do Brasil Estilo, HSBC Premier y Van Gogh del Santander. Sin embargo, Itaú apareció como un ejemplo a seguir, un referente. Y no es en vano. 

En Itaú Personnalité, los gestores de cuentas están especializados en cada tipo de inversión o emprendimiento, siendo verdaderos expertos financieros. Además, el servicio es personalizado y muy cercano, que es una de las mayores diferencias. Los gerentes son verdaderos asesores y siempre buscan las mejores soluciones para optimizar la vida financiera de sus clientes.  

Las iniciativas de marketing de Itaú Personnalité venden una experiencia única a sus clientes y no sólo un producto bancario. Apelando a lo emocional, despiertan el deseo de pertenecer, de formar parte de un grupo selecto que tiene acceso a productos y servicios personalizados y únicos, exclusivos para los clientes de Personnalité. 

Como comentábamos, los pilares de la experiencia que ofrece Personnalité son: viajes, gastronomía y cultura. Los clientes pueden contar, por ejemplo, con el Menú Personnalité, que es un programa de gastronomía diseñado para deleitar al cliente, con menús exclusivos. 

El servicio se ofrece en las ciudades de São Paulo, Río de Janeiro, Belo Horizonte, Brasilia, Curitiba, Porto Alegre y Salvador, con más de 15 restaurantes. En estos establecimientos asociados, los clientes de Itaú Personnalité pueden probar un menú exclusivo por R$75,00 reales. 

Además, los clientes también tienen precios únicos para las sesiones de la Orquesta Sinfónica del Estado de São Paulo (Osesp). Al viajar, a su vez, tienes acceso a viajes, posadas y destinos brasileños con ofertas especiales. Además, Itaú Personnalité también ofrece el servicio conocido como Escolha Perfeita, vinculando sitios para compra de gadgets, servicios de spa, floristería online, entre otros. 

Finalmente, haciendo honor a su posición de referencia, Itaú también cuenta con la revista Personnalité, creada en 2007 junto con Trip Editoras. La publicación es totalmente de autor, utiliza las experiencias de los clientes, sus gustos y preferencias, mostrando lo que han logrado en términos de sueños y sofisticación. 

El objetivo principal es mostrar historias que creen sentido de pertenencia y muestren experiencias diversas. Como un club. 

Hay dos formas de convertirse en Itaú Personnalité. El primero es consolidar una buena relación con el banco a través de aplicaciones y unos buenos ingresos mensuales, y así solicitar una actualización de cuenta. La otra opción es ser invitado. 

Normalmente la opción dos, es decir, la invitación, depende de la opción uno, la relación con el banco. Personnalité busca clientes que tengan altos ingresos, grandes inversiones y que quieran que su dinero sea administrado por los gestores especializados del banco. 

Para ser parte del selecto grupo, debes acudir a una de las 240 sucursales con tu documento de identidad, comprobante de ingresos y residencia para realizar un análisis para actualizar o abrir una cuenta. 

Desde el momento en que te conviertes en Personnalité podrás contar con un servicio diferenciado y personalizado, pensando siempre primero en tu experiencia. Además, dispones de una app para acceder a tu cuenta desde cualquier lugar y poder realizar operaciones de cambio, como comprar dólares y euros en efectivo. Además de monitorear inversiones y transacciones en tiempo real. Todo en la palma de tu mano.

Para abrir una cuenta no es necesario acudir personalmente a la sucursal. Sí, es una de las opciones. Sin embargo, también puedes abrir en línea. Simplemente presente sus documentos y firme el contrato. 

Si ya tiene una cuenta y decide actualizarla, simplemente comuníquese con su gerente con un comprobante de ingresos para actualizar su registro y solicitar convertirse en cliente de Personnalité. 

Después de la solicitud, se realizará un análisis crediticio. Por lo tanto, su solicitud puede ser aceptada o no. 

Mientras su gerente supervisa sus transacciones financieras, es posible que reciba una invitación, ya que encaja en el perfil de Personnalité. 

El ingreso mínimo requerido para los clientes Uniclass es de R$4.000,00 reales y las inversiones que totalicen al menos R$10.000,00 reales. Para los clientes de Personnalité, el ingreso mínimo requerido es R$10.000,00 reales e inversiones. 

Los clientes de la categoría Itaú Personnalité tienen gerentes extremadamente comprometidos con la experiencia del cliente. Por ello, ofrecen servicio financiero especializado e incluso consultoría de inversiones. Además, el cliente también dispone de un centro para aclarar dudas sobre el paquete de servicios Uniclass, del que también se beneficia el cliente de Personnalité. 

La asesoría en inversiones, a su vez, se realiza a través de un especialista, que cuenta con al menos las certificaciones CPA-10 y CPA-20, para que el cliente tenga confianza a la hora de elegir la mejor inversión para su perfil. 

Básicamente, el CPA-20, así como el CPA-10, son pruebas para evaluar conocimientos específicos en relación al área bancaria. El objetivo es certificar a profesionales que trabajan en plataformas bancarias y de servicios, vendiendo productos de inversión o incluso manteniendo carteras de clientes en los segmentos de altos ingresos, minorista, banca privada, corporativo e inversionistas institucionales. 

Además, Itaú Personnalité ofrece límites de crédito más altos a sus clientes, quienes pueden distribuir ese límite entre su tarjeta de crédito y cheque especial. Para aprovechar mejor esta ventaja, cuenta con un asesor de crédito. De esta manera, es posible encontrar el préstamo ideal para los objetivos del cliente. 

También en términos de experiencia, el cliente disfruta de cajeros exclusivos para pagar facturas o realizar retiros en cualquier sucursal del Banco Itaú. De esta manera, no tienen que afrontar largas esperas para recibir el servicio. Para acceder a él, simplemente presente su tarjeta o chequera.

Además, el servicio es súper asequible. El cliente elige si hablar con la dirección por teléfono, correo electrónico o móvil. Es decir, Itaú Personnalité no deja al cliente perdido, sin saber quién es su responsable, como suele suceder en las instituciones bancarias. 

A través del servicio, que se realiza los días hábiles de 8 a 18 horas, es posible solicitar la contratación de servicios, productos, consultar el saldo de la cuenta, realizar transferencias y otro tipo de transacciones por teléfono. Y, si el cliente prefiere internet, también podrá contactar con el gestor vía SMS, correo electrónico o incluso videoconferencia.

Evidentemente, los clientes de Personnalité tienen acceso a diferentes tipos de tarjetas, tanto de débito como de crédito. Además, con Platinum, al ser internacionales, los clientes participan en el Programa Sempre Presente, para canjear por puntos y tener asistencia y seguro en viaje gratis. Otras tarjetas, como Mastercard Black, ofrecen un límite flexible, también están inscritas en el programa de canje de puntos y ofrecen servicio de conserjería y sala VIP. A continuación enumeramos todas las tarjetas:

Es importante destacar que Personnalité también ofrece soluciones de intercambio y servicios de protección. 

Para el selecto grupo, el propio Itaú se convierte en la oficina de cambio, proporcionando efectivo, tanto en dólares como en euros, además de tarjetas internacionales de débito, prepago o crédito que permiten transacciones internacionales. 

La compra de moneda extranjera se puede incluso realizar a través de la aplicación Personnalité y luego retirar el dinero directamente en la sucursal. 

En cuanto a los servicios de protección, son para: familia, viajes, artículos de primera necesidad para la mujer, renta, patrimonio, residencia, tarjeta y automóvil. Existen varias coberturas que cubren las más variadas situaciones, todo ello para la seguridad y tranquilidad del cliente de Personnalité.

De hecho, Itaú Personnalité es más que un banco, es una marca. Pero ¿qué tal si descubres aún más ventajas de ser cliente de Personnalité? ¡Entonces mira nuestro contenido recomendado a continuación!