Cada vez nos enfrentamos más a servicios financieros fraudulentos. Probablemente te hayas topado con alguien o algún conocido que haya estado involucrado en estafas financieras.

En resumen, fraude es sinónimo de estafa, engaño o fraude y, aplicado al mercado financiero, se refiere a una estafa.

Pero después de todo ¿cómo identificar una estafa?

¿Y cómo puedo evitar problemas financieros?

Para responder a estas preguntas hemos creado una guía completa con consejos exclusivos, ¡échale un vistazo!

Las estafas financieras son fraudes realizados con la intención de engañar a personas desprevenidas.

En resumen, las personas que necesitan dinero rápido o desean grandes ganancias en poco tiempo. Por lo tanto, quienes han incumplido sus obligaciones financieras suelen ser el blanco de los estafadores.

Pero ¿cómo reconocemos este tipo de prácticas?

Entonces, los estafadores suelen dejar algunos rastros que nos muestran que se trata de una estafa:

Sin duda, existen algunos tipos de estafas financieras que se repiten. Por lo tanto, antes de nada, siempre evalúe con calma sus opciones y evite cometer errores financieros.

¡Especialmente si tu nombre ya está en la lista del Banco de Portugal!

Conozca 5 tipos de estafas que debe evitar:

¡Sé que a veces la situación es desesperada!

Pero recuerda que el dinero no crece en los árboles. Así que si alguien te promete ganancias de 10% al mes, debes saber que tiene un nombre: pirámide financiera.

La persona puede incluso inventar otro nombre y explicarlo de otra forma, sin embargo, las inversiones seguras no suelen tener toda esta rentabilidad.

Sólo para ilustrar, el esquema piramidal se caracteriza por una persona que paga una “tarifa” para ingresar a un negocio y puede obtener ganancias a medida que atrae a más personas al esquema. 

De esta manera, los que llegan últimos (al final) tienen pocas posibilidades de sacar ganancias, dejando el dinero para los dueños de estas estafas financieras.

Si bien no es exactamente una estafa financiera, prestar dinero a familiares o conocidos e incluso pedir crédito a tus familiares también es una trampa.

Después de todo, si una de las partes no cumple con el acuerdo, las posibilidades de que haya desacuerdos son altas.

Además, a veces algún miembro de la familia puede aprovecharse de la situación complicada y cobrar intereses por encima de la media.

Por lo tanto, siempre recomendamos buscar entidades crediticias confiables registradas en el Banco de Portugal. Consulta la lista de los mejores préstamos personales del país en el enlace a continuación.

Las redes sociales como Facebook, por ejemplo, son un gran lugar para encontrar estafas financieras.

En resumen, los estafadores se aprovechan de la fragilidad financiera de los usuarios para publicitar créditos e incluso inversiones fraudulentas.

Por lo tanto, desconfía siempre si alguien te ofrece un servicio desconocido a través de sus redes. Además, sigue uno de nuestros consejos de protección: investiga el producto que te ofrecen.

Podría decir que una buena manera de evitar el fraude financiero es confiar en los anuncios colocados en los periódicos tradicionales.

Sin embargo, lamentablemente, este no es el caso.

Esto se debe a que los estafadores ya han comprendido que publicitar sus esquemas fraudulentos en los clasificados de los periódicos, por ejemplo, ayuda a atraer clientes.

Por eso, cuando encuentres un anuncio que haga esas promesas que ya hemos mencionado, como dinero rápido, desconfía siempre.

En general, quienes cometen fraudes financieros tienden a crear titulares que son un señuelo para aquellos cuyos nombres figuran en el Centro de Responsabilidad Crediticia.

el término Suplantación de identidad (phishing) es una variación del inglés pesca Lo que significa pesca. En resumen, en este tipo de estafa en línea, el delincuente obtiene la información personal de la víctima mediante un cebo.

Este cebo puede ser un correo electrónico, una ventana emergente o un mensaje de texto (SMS), por ejemplo.

En este proceso, los estafadores se hacen pasar por un servicio confiable e insertan un enlace malicioso para comprometer la confidencialidad de los datos de cualquiera que haga clic en él. Al realizar la acción que el delincuente quería, serás víctima de la estafa.

Con la expansión de Internet, este tipo de prácticas se están volviendo cada vez más comunes, así que ¡presta atención!

Para evitar con mayor facilidad las estafas financieras lo mejor es mantenerse alejado de los problemas.

Por eso, tenemos algunos consejos valiosos para ayudarte, consulta:

Las estafas financieras no vienen con una advertencia de neón. Se presentan bajo muchos disfraces.

Así que, si recibes un correo electrónico sospechoso, por ejemplo, presta atención al texto y desconfía. Lo mismo ocurre con los SMS de bancos que solicitan datos personales.

Además, combina la desconfianza con nuestro siguiente consejo: investiga.

Si encuentras una oportunidad de crédito personal que te ayude a salir de deudas y te prometa condiciones increíbles, o si notas algún problema (ya hemos comentado algunos en este artículo), investiga.

En otras palabras, 'escribe' el nombre del servicio o empresa en Google y mira lo que encuentras, lo que dicen otros usuarios.

Además, vale la pena consultar el sitio web del Banco de Portugal para ver si la institución está autorizada a ofrecer servicios de crédito.

Otro consejo para evitar estafas financieras es mantenerse informado de lo que sucede.

¡A menudo se habla de las estafas más comunes!

Por lo tanto, estad atentos a lo que ocurre en el mercado portugués.

Además, si encuentras un servicio que promete cosas increíbles, vale la pena consultar la opinión de otros clientes. Sitios web como "Portal da Queixa" son muy útiles para esto.

Ahora bien, si estás pensando en solicitar un préstamo que te parezca interesante, desconfía si te piden adelantos.

¡Al fin y al cabo, las instituciones confiables no hacen este tipo de requisitos previos!

Además, es ilegal que la institución financiera exija un pago por adelantado para comisiones o la liberación del crédito. Además, no tiene sentido que tengas que hacer un depósito para obtener tu dinero.

Por último, antes de contratar cualquier tipo de servicio, ya sea una inversión o un préstamo, no facilites tus datos bancarios sin confirmar que todo sea veraz.

Recuerde el fraude de Suplantación de identidad (phishing) ¿De lo que hablamos antes?

Bueno, la mayoría de las estafas en línea se hacen pasar por un servicio que conoces para que completes tus datos. Una vez que los completas, los estafadores usan esta información para acceder a tus cuentas y cometer estafas.

Somos conscientes de que las finanzas no siempre están en orden y que esta situación puede causar desesperación. Sin embargo, incluso si está endeudado, intente usar los medios conocidos para saldar sus deudas.

Además, ¡no confíes en la primera oportunidad que llame a tu puerta!

Por último, pon en práctica nuestros consejos para protegerte y estar al tanto de los diferentes tipos de estafas financieras.

Además, si usted es víctima o sospecha de fraude, notifique al Banco de Portugal a través de:

Para concluir, tenemos un último consejo: si busca una forma confiable de reestructurar su crédito, le recomendamos consultar el servicio de Deudai. Para facilitarle la tarea, le dejo un enlace a un texto sobre esta empresa.