Bis vor Kurzem galten Investitionen im Ausland für Privatpersonen als sehr schwierig und unwahrscheinlich. Darüber hinaus gab es immer die Vorstellung, dass dies etwas sei, was nur reiche Leute tun könnten.

Mit der Ausweitung des nationalen Marktes und neuen Regeln wurde es jedoch viel einfacher. Daher kann heute praktisch jeder außerhalb Brasiliens investieren.

Und wissen Sie, was besser ist?

Sie müssen das Land nicht verlassen, um ein Brokerkonto zu eröffnen, und schon gar nicht müssen Sie sich mit riesiger Bürokratie auseinandersetzen.

Wie wäre es also, jetzt herauszufinden, wie Sie Ihr Anlageportfolio diversifizieren und Ihr Geld im Ausland anlegen können?

Kommen Sie mit uns und erfahren Sie alles, was Sie für den Einstieg benötigen.

Kurz gesagt, die einfachste Antwort auf diese Frage ist Ja!

Sie können im Ausland investieren, indem Sie in Brasilien leben oder auch in anderen Ländern leben. Tatsächlich ist es eine gute Idee, einen Teil Ihres Geldes in anderen Märkten, beispielsweise dem nordamerikanischen Markt, zu investieren, um Ihr Anlageportfolio zu diversifizieren.

Im Allgemeinen ist der brasilianische Investmentmarkt immer noch sehr klein und macht etwa 1% des globalen Gesamtmarktes aus. Im Gegensatz dazu machen die US-Aktienmärkte etwa 50% der Weltwirtschaft aus.

Wenn Sie also außerhalb Brasiliens investieren und sich für den Start in den USA entscheiden, sind Sie dem Markt auf der ganzen Welt ausgesetzt. Schließlich ziehen es viele Unternehmen vor, an der Nasdaq oder der New York Stock Exchange (NYSE) an die Börse zu gehen, auch wenn sie nicht in den USA beheimatet sind.

Zur Veranschaulichung: Dies war die Wette von Nubank, einer brasilianischen Digitalbank, die Anfang Dezember 2021 an die NYSE ging. 

Ohne Zweifel stellen sich diejenigen, die anfangen, an internationalen Aktienmärkten zu investieren, oft die Frage: Muss ich schließlich meine Steueradresse ändern?

Beantworten wir diese Frage schrittweise, um es einfacher zu machen.

Erstens entspricht die Steueradresse bzw. der Wohnsitz dem Ort, an dem Sie Ihr Einkommen angeben und entsprechend Steuern zahlen.

Daher ist es möglich, in einem Land zu leben und in einem anderen eine Steueradresse zu haben, sofern Sie die im Herkunftsland geltenden Vorschriften einhalten.

Zweitens: Wenn Sie kein Interesse daran haben, Brasilien zu verlassen, können Sie im Ausland investieren, ohne Ihre Steueradresse ändern zu müssen. Dies liegt daran, dass Sie Ihre Investitionen einfach in der persönlichen Einkommensteuererklärung (DIRPF) angeben müssen.

Wenn Sie schließlich beabsichtigen, in einem anderen Land zu leben, müssen Sie die Situation bewerten. Abhängig von Ihrem Fall kann die Änderung Ihrer Steueradresse zu Einsparungen bei den gezahlten Gebühren führen.

Eine Investition im Ausland hat zweifellos interessante Vorteile. Schließlich sind Sie stärker konsolidierten Märkten ausgesetzt. Darüber hinaus ist er Währungen ausgesetzt, die stärker als der Real sind, wie beispielsweise der Dollar und der Euro.

Aber nicht nur das!

Schauen Sie sich die anderen positiven Aspekte an, wenn Sie beginnen, Ihr Geld an anderen Börsen als der brasilianischen anzulegen:

Natürlich ist eine Investition im Ausland keine Garantie für eine bestimmte Rendite. Es lohnt sich jedoch, diesen Markt genauer zu studieren, um zu lernen, wie man investiert. Wir werden in den folgenden Themen darüber sprechen, schauen Sie sich das an!

Auch wenn einige internationale Broker wie Avenue Wechselkurse von Reais in Dollar anbieten, empfehlen wir, die Nutzung dieser Dienste zu vermeiden.

Dies liegt daran, dass die Wechselkurse in diesen Unternehmen normalerweise hoch sind. Mit anderen Worten: Die Kosten für Investitionen im Ausland können hoch sein und sich nicht lohnen.

Um Gelder ins Ausland zu senden, ist es daher die beste Strategie, auf die Hilfe von Fintechs zu zählen, die auf den Versand und Empfang von Geldern spezialisiert sind.

In diesem Sinne können Sie Remessa Online, Wise und auch PayPal ausprobieren und herausfinden, was besser ist. Kurz gesagt, diese Unternehmen verlangen tendenziell viel niedrigere Wechselkurse als Banken.

Auch wenn jeder über eine andere Versandart verfügt, müssen Sie sich grundsätzlich registrieren, das Geld überweisen, den Bestimmungsort (Maklerkonto im Ausland) festlegen und die Art des Vorgangs erläutern.

Es gibt also zwei Möglichkeiten, im Ausland zu investieren.

Die erste davon erfolgt indirekt über ETFs, BDRs und Investmentfonds an der brasilianischen Börse. Auf diese Weise müssen Sie kein Geld außerhalb Brasiliens senden und in Unternehmen in anderen Ländern investieren. 

Denken Sie daran, dass Sie bei all diesen Modellen Verwaltungsgebühren zahlen und Ihr Gewinn bei ETFs und BDRs nur aus dem Wachstum der Unternehmen stammt. Es gibt keine Möglichkeit, Dividenden zu erhalten, da Sie in der Praxis nicht der Eigentümer der Aktien sind.

Der zweite Weg führt über nordamerikanische Börsen oder andere Märkte. Im Allgemeinen halten wir den US-amerikanischen Markt für den besten Markt für Wetten außerhalb Brasiliens.

Um in den USA zu investieren, müssen Sie daher ein Konto bei einem dortigen Broker eröffnen und nach Zusendung der Unterlagen Geld überweisen.

Mit dem Geld auf Ihrem Konto nutzen Sie dann die Website des Brokers, um Investitionen zu tätigen.

Darüber hinaus ist zu bedenken, dass einige Makler bereits Dienstleistungen auf Portugiesisch anbieten. Diese Betreuung hilft sehr für diejenigen, die sich nicht auf Englisch verständigen können. Schließlich gibt es keine Sprachbarriere.

Kurz gesagt, Sie können im Ausland auf drei Arten in Brasilien investieren:

Wir glauben, dass es sich lohnt, in konsolidierte und stabile Märkte wie die Vereinigten Staaten und Europa zu investieren. Schließlich sind viele der Unternehmen, die wir im Alltag kennen, an Börsen notiert.

Darüber hinaus trägt das Wetten auf starke Währungen wie Dollar und Euro dazu bei, das Portfolio zu diversifizieren und einen Wechselkursschutz für den Real zu schaffen.

Wer nun auf Märkte in Schwellenländern wie China, Indien und anderen Ländern setzt, dem empfehlen wir größere Aufmerksamkeit. Dies liegt daran, dass es noch wenig verlässliche Informationen über diese Märkte gibt.

Achten Sie bei Investitionen im Ausland außerdem immer auf die Gebühren, die beim Währungsumtausch und bei den Investitionen selbst anfallen. Um in den USA zu investieren, ist es manchmal ideal, größere Beiträge zu leisten, damit die Zinssätze niedriger sind oder einen Ausgleich schaffen.

Wenn Sie jedoch in Brasilien investieren möchten, sehen Sie sich unten unsere empfohlenen Inhalte mit den Aktien an, die die meisten Dividenden zahlen.