Für diejenigen, die vom Eigenheim träumen, kann die Aufnahme einer guten Hypothek eine gute Lösung sein. In diesem Sinne bringen wir in diesem Artikel die wichtigsten Informationen zur Immobilienfinanzierung in Bari und Safra.

Auf diese Weise können Sie die Vorteile jedes einzelnen prüfen und entscheiden, welches am besten zu Ihrem Profil passt. 

Erstens ist die Immobilienfinanzierung der Bari Bank 100% digital. Auf diese Weise müssen Sie das Haus nicht verlassen, um es anzufordern. Die Anfrage ist ganz einfach. Befolgen Sie einfach die folgenden Schritte:

Sobald dies erledigt ist, warten Sie einfach bis zu 5 Tage und das Geld ist auf Ihrem Konto verfügbar.

Die Anzahlung liegt zwischen 30% und 65%, das heißt, das Darlehen deckt bis zu 70% des Wertes Ihrer Immobilie ab. Die Höhe des freigegebenen Kredits hängt jedoch von der vom Institut durchgeführten Analyse ab. Der Mindestwert der zu finanzierenden Immobilie beträgt 150.000.

Darüber hinaus haben Sie bei Abschluss dieser Modalität bis zu 240 Monate Zeit, um Ihr Darlehen mit Zinsen von 0,791 TP3T pro Monat + IPCA zurückzuzahlen. Das Institut ermöglicht dem Kunden außerdem, sein FGTS als Anzahlung oder zur Tilgung der Restschuld zu verwenden.

Ein weiteres interessantes Merkmal ist die Tatsache, dass die Bank ein zusammengesetztes Einkommen von bis zu 4 Personen akzeptiert. Darüber hinaus können Notargebühren in die Finanzierung einbezogen werden. Abschließend hat der Nutzer bis zu 3 Monate Zeit, um mit der Rückzahlung des Darlehens zu beginnen.

Die Safra-Immobilienfinanzierung wiederum ermöglicht die Finanzierung der Möbel bis zu 851 TP3T des Wertes, im Gegensatz zu Bari, das bis zu 70% abdeckt. Darüber hinaus können wir weitere Unterschiede zwischen den beiden finden, schauen Sie sich diese an.

Was die Laufzeit angeht, ermöglicht die Safra-Finanzierung dem Nutzer eine Einzahlung von bis zu 30 Jahren, also 10 Jahre mehr als bei Bari. Was nun die Gebühren angeht, wendet die Bank zwei verschiedene Modalitäten an.

Der erste hat einen festen Tarif – derzeit 0,691 TP3T pro Monat – + TR, was insgesamt etwa 8,31 TP3T pro Jahr ergibt. Der zweite wiederum beträgt 2,991 TP3T pro Jahr, hinzugerechnet zu den Sparerträgen, die 6,171 TP3T betragen. Bei dieser Modalität kann der Zinssatz etwa 9,161 TP3T pro Jahr erreichen.

Darüber hinaus muss der Mindestwert der zu finanzierenden Immobilie 300.000 Reais betragen, wobei Sie zwei Arten von Krediten nutzen können, das SFH – Housing Financial System – und das SFI – Real Estate Financing System –.

Abschließend können wir diese beiden Modalitäten ganz einfach zusammenfassen: Der SFH gilt für Immobilien bis zu 1,5 Millionen, was die Verwendung des FGTS ermöglicht. Das SFI gilt jedoch für Immobilien mit einem Wert über dem Mindestwert und akzeptiert das FGTS nicht als Zahlungsmittel.

Eine Immobilienfinanzierung durch die Bari Bank bietet viele Vorteile. Dazu zählen die Zahlungsfrist, die bis zu zwanzig Jahre betragen kann, und die Zahlungsfrist von drei Monaten.

Darüber hinaus kann das erforderliche Einkommen bis zu 4 Personen umfassen und Sie können Ihr FGTS sogar als Anzahlung oder zur Tilgung der restlichen Schulden verwenden. Die Zinssätze sind niedrig, etwa 0,791 TP3T pro Monat + IPCA. 

Schließlich können Notarkosten in die Finanzierung einbezogen werden und die Tatsache, dass die Einstellung online erfolgt, macht es praktischer.

Was bei der Safra-Finanzierung im Vergleich zu Bari am meisten auffällt, ist zunächst der niedrige Zinssatz und die Möglichkeit, Kredite zu erhalten. Die Zinssätze erreichen bis zu 8,291 TP3T pro Jahr und Ihr Kredit deckt bis zu 851 TP3T der Immobilie ab.

Auch seine Laufzeit ist länger, wenn man bedenkt, dass er 30 Jahre beträgt, also 10 Jahre länger als der andere. Darüber hinaus sind wie in Bari auch die Notargebühren im Finanzierungsbetrag enthalten.

Wenn der Benutzer schließlich die SFH-Modalität wählt, kann er sein FGTS verwenden.

Zu den Hauptnachteilen der Immobilienfinanzierung in Bari gehört die Anzahlung, die 65% der Immobilie betragen kann. Mit anderen Worten: Abhängig von der Bewertung müssen Sie möglicherweise 351 TP3T des Anfangswerts bezahlen.

Um diesen Zustand zu überprüfen, müssen Sie jedoch die auf der Website verfügbare Simulation durchführen.

Darüber hinaus muss Ihre Immobilie einen Wert von mindestens 150.000 Reais haben, sodass eine Anfrage bei einem niedrigeren Wert nicht möglich ist.

Wenn wir nun über die Nachteile sprechen, können wir die Tatsache hervorheben, dass die Safra Bank bei der Durchführung der Sicherheitenbewertung Ihrer Immobilie eine Gebühr erhebt. Bei Nichtbewilligung müssen Sie dennoch die Kosten tragen. 

Darüber hinaus muss eine Immobilie zur Finanzierung einen Wert von 300.000 R$ oder mehr haben, was es unmöglich macht, einen Kredit ohne niedrigere Werte aufzunehmen. 

Was schließlich die Einstellung betrifft, verfügt das Institut nur über ein persönliches Modell, das nicht so praktisch ist wie die Bari-Bank.

Nachdem Sie alle wichtigen Finanzierungspunkte erläutert haben, ist es schließlich wichtig, dass Sie analysieren, was Ihre größten Bedürfnisse bei der Einstellung sind.

Wenn Sie also immer noch Zweifel haben, kann es interessant sein, die Kreditwürdigkeit beider Banken zu simulieren und die effektiven Gesamtkosten zu analysieren. Dies liegt daran, dass Sie dadurch besser über die anfallenden Fristen und Zinsen informiert werden.

Wenn Sie darüber hinaus Interesse haben, mehr über die Finanzierung anderer Institutionen zu erfahren, können wir Ihnen Credipronto und Credihome empfehlen. Diese können Ihnen auch bei der Verwirklichung Ihres Traums vom Eigenheim helfen.

Erfahren Sie mehr über die beiden Modalitäten über den untenstehenden Link.