Durch Investieren können Sie Ihre Zukunft absichern und sich hinsichtlich Ihrer Finanzen wohler fühlen. Zu diesem Zweck gibt es verschiedene Anlageformen. Eine der derzeit am meisten diskutierten ist der Terminkontrakt, eine Form der variablen Anlage, die direkt an der Börse gehandelt wird.

Dabei verpflichten sich sowohl der Verkäufer als auch der Käufer, zu einem zukünftigen Zeitpunkt mit einer vorher festgelegten Menge eines Finanz- oder Sachwerts zu handeln.

Für Ihre Sicherheit bei der Geldanlage ist es jedoch wichtig, mehr über Terminkontrakte zu wissen und zu verstehen, wie sie funktionieren und wie Sie sicher investieren.

Möchten Sie mehr über diese Modalität erfahren und sehen, wie sie funktioniert, welche Vorteile sie bietet und wie man in einen Terminkontrakt investiert? Kommen Sie mit und informieren Sie sich weiter!

Ein Futures-Kontrakt ist eine Art Derivat, das standardisiert ist und am Terminmarkt gehandelt wird. Um das Konzept besser zu verstehen, ist es auch notwendig zu wissen, was eine Ableitung ist.

Ein Derivat ist ein gegenseitiger Vertrag, bei dem, basierend auf einem einzelnen Vermögenswert als Referenz, ein aus dem Zeitwert abgeleiteter wirtschaftlicher Wert festgelegt wird. Dabei kann es sich um einen Sachwert, eine finanzielle Sicherheit oder einen Vermögenswert handeln.

Wir können also verstehen, dass Terminkontrakte Kauf- und Verkaufsverträge sind, die auf einem bestimmten Produkt oder einer bestimmten Währung basieren. Diese Vorgänge werden von B3, der brasilianischen Börse, reguliert.

Bei Terminkontrakten verpflichten sich sowohl Verkäufer als auch Käufer, zu einem zukünftigen Zeitpunkt mit einer bestimmten Menge eines Vermögenswerts (egal ob es sich um einen realen oder einen finanziellen Vermögenswert handelt) zu handeln.

Somit werden die Preise zum Verhandlungszeitpunkt bestimmt. Daher gilt unabhängig davon, welchen Wert der Vermögenswert in der Zukunft erreicht, dass der Preis derjenige ist, der zuvor bei der Verhandlung zukünftiger Verträge festgelegt wurde.

Der Terminkontrakt scheint zunächst etwas kompliziert zu verstehen. Tatsächlich ist die Bedienung jedoch ganz einfach. Um dies zu verstehen, betrachten Sie einfach den Verhandlungsprozess in seinen einzelnen Phasen. Sehen Sie sich dazu einfach die folgende Schritt-für-Schritt-Anleitung an.

Zunächst einmal ist es wichtig zu verstehen, dass Terminkontrakte direkt am Terminmarkt, an der Börse, gehandelt werden. B3 ist für die Überwachung des Prozesses verantwortlich und stellt auch sicher, dass die Verträge tatsächlich bezahlt werden.

Der Handelsprozess beginnt also, wenn jemand einen Terminkontrakt kauft oder verkauft. Der Preis des Vermögenswerts und die Anzahl der Verträge werden zwischen den beiden beteiligten Parteien vereinbart.

Während dieser Zeit zwischen Kauf-, Verkaufs- und Verfallsdatum unterliegen die Kontrakte täglichen Anpassungen, die von der Börse automatisch berechnet und dem Konto des Kontraktinvestors gutgeschrieben oder belastet werden.

Bei Erreichen des Fälligkeitsdatums macht der Käufer entweder einen Gewinn oder trägt den Verlust für diesen Zeitraum. Diese Berechnung erfolgt durch die Addition aller Tagesergebnisse. Darüber hinaus ist es in der Zwischenzeit möglich, die Position im Futures-Kontrakt sogar vor Ablauf zu schließen.

Die Investition in Terminkontrakte bietet für Ihre Finanzen zahlreiche Vorteile, wie die unten beschriebenen.

Der Schutz, auch Hedging genannt, ist die Funktion, die zur Entstehung von Terminkontrakten geführt hat. Der Grund hierfür ist, dass es den Produzenten dabei hilft, den Preis von Waren oder Währungen festzulegen und so ihr Kapital zu schützen. 

Damit Sie sich das besser vorstellen können, nehmen wir an, Sie besitzen eine Bäckerei und müssen eine Maschine im Wert von 1,4 Millionen US-Dollar direkt aus den USA kaufen.

Dieser Betrag steht Ihnen allerdings erst in 3 Monaten zur Verfügung und Sie möchten für das Produkt nicht mehr bezahlen. Was kann man in diesem Fall tun, um nicht noch mehr Geld berappen zu müssen?

Die beste Lösung besteht darin, einen Dollar-Futures-Kontrakt zu kaufen, denn wenn dieser steigt, gibt es keine Probleme, da der Wert beim Kauf des Kontrakts vereinbart wurde. Bei einem fallenden Dollarkurs erleiden Sie möglicherweise sogar einen Verlust aus dem Vertrag, der Wertverlust der Maschine wird dies jedoch letztlich ausgleichen.

Daher ist der Terminkontrakt sicher und wird als eine Absicherung angesehen, eine Möglichkeit, den Preis einer Investition festzulegen und so Preissteigerungen zu verhindern.

Ein weiterer Vorteil, den Terminkontrakte Anlegern bieten, ist die Möglichkeit, kurzfristig und mittelfristig Gewinne zu erzielen.

Mit anderen Worten: Wenn Sie verstehen, dass ein bestimmter Vermögenswert innerhalb eines bestimmten Zeitraums, vorzugsweise innerhalb weniger Monate, an Wert gewinnen kann, haben Sie beim Kauf von Terminkontrakten die Chance, von diesen Schwankungen zu profitieren.

Darüber hinaus ist diese Art der Anlage täglich liquide, das heißt, sie kann jederzeit abgehoben werden, solange dies innerhalb der im Vertrag festgelegten Laufzeit erfolgt.

Ein Verkauf vor Vertragsablauf ist ebenfalls möglich, da man so stärker von Preisschwankungen profitieren kann.

Arbitrage ist eine Art der Spekulation. Sie tritt ein, wenn der Anleger einen gewissen Unterschied im Wert desselben Vermögenswerts auf mehreren Märkten oder bei verwandten Vermögenswerten feststellt.

Auf diese Weise werden Käufe und Verkäufe getätigt, bevor es zu einer Wertanpassung kommt. Ziel dieser bei Terminkontrakten angewandten Schiedsgerichtsbarkeit ist es, aus der Wertdifferenz einen Gewinn zu erzielen.

Wer langfristig am Finanzmarkt tätig ist, profitiert immer von dieser Modalität.

Doch obwohl diese Investition viele Vorteile hat, gibt es auch einige Nachteile, die Sie kennen sollten, bevor Sie Ihr Geld investieren.

Zu den größten Nachteilen von Terminkontrakten gehören die mit dieser Modalität verbundenen hohen Risiken, die eine natürliche Eigenschaft von Anlagen mit variablen Erträgen sind.

Daher ist es nicht für diejenigen zu empfehlen, die kein Geld zu verlieren haben oder keine Erfahrung mit variablen Anlagen haben.

Um in Terminkontrakte zu investieren, benötigen Sie lediglich ein aktives Konto mit Guthaben bei einer Investmentmaklerfirma.

Sie haben daher Zugriff auf die Börse, an der Terminkontrakte gehandelt werden. Greifen Sie mit Ihrem Account einfach auf den Homebroker zu und starten Sie Kauf- oder Verkaufsverhandlungen.

Also, was halten Sie von Terminkontrakten? Sie sind sicherlich eine interessante Möglichkeit, Ihre Investitionen zu diversifizieren und höhere Gewinne zu erzielen, nicht wahr? 

Wir hoffen, dass Ihnen unsere Inhalte mit den wichtigsten Informationen zum Finanzprodukt weiterhelfen und Sie schon bald beruhigt und sicher investieren können.

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Bis später!